ALD EN TODO EL MUNDO
Una debida diligencia mejorada es
indispensable en Turquía para mitigar
la exposición al antilavado de dinero
E
l lavado de dinero generado de la
venta de drogas sigue siendo una seria
amenaza, en gran medida debido a
los frecuentes nexos entre carteles de droga y
organizaciones terroristas. La reciente investigación por lavado de dinero a las operaciones
mexicanas de HSBC1 es un ejemplo y resalta
cómo las entidades financieras, a pesar de
grandes esfuerzos realizados durante décadas
anteriores, siguen expuestas al riesgo del
lavado de dinero de los carteles de drogas.
Debido a su gran papel de facilitar el traslado
de drogas ilegales a los mercados de Europa
Occidental, Turquía enfrenta riesgos significativos de antilavado de dinero (ALD) y combate
contra la financiación del terrorismo (CFT).
Dado este riesgo, es importante llevar a cabo
una debida diligencia mejorada cuando se
tengan relaciones comerciales con clientes
turcos, como parte de una efectiva estrategia
de mitigación contra el lavado de dinero.
Una economía en auge
Turquía es la 17a economía más grande del
mundo y continúa experimentando un crecimiento económico significativo. También es
un actor geopolítico importante y activo del
Medio Oriente, al contribuir con garantizar que
no surja ninguna amenaza a la seguridad por
tener países fronterizos como Iraq y Siria, ni
de organizaciones terroristas como el Partido
de los Trabajadores de Kurdistán (PKK). La
posición geoestratégica de Turquía también
lo hacen atractivo para las organizaciones
traficantes de drogas, las cuales lo usan como
plataforma para enviar drogas, principalmente
heroína, a los mercados europeos. La unidad
de inteligencia financiera (FIU) turca afirma
que Turquía sigue funcionando como una ruta
de tránsito para los traficantes de drogas, lo
que permite el contrabando de un estimado
de 5 mil millones de dólares en drogas ilegales
cada año.
Debido a estos antecedentes, es claro por
qué las organizaciones que se esfuerzan por
combatir el lavado de dinero se alarmaron
cuando el gobierno turco lanzó un “Programa
de Amnistía para Ciertos Activos sin Registro”
diseñado para reforzar la inversión directa
extranjera desde noviembre de 2008 hasta
septiembre de 2009. Como se informa en la
publicación mensual Executive Magazine,
el grupo de acción financiera en contra del
lavado de dinero (FATF) y la Unión Europea
(UE) criticaron el programa por su política
de “no preguntar” y por el riesgo de abuso del
programa con propósitos de lavado de dinero,
lo que iría en contra del objetivo de atraer
fuentes financieras sostenibles.2
Aunque el desarrollo económico y político de
Turquía se ha visto en general de manera positiva, las críticas a la posición del país frente
al combate contra el lavado de dinero y el
terrorismo, sobre todo referidas a esto último,
siguen cuestionando a las entidades competentes del país. De hecho, Turquía es el único
país europeo que ha estado en la lista negra
del FATF como uno de los “Países no Comprometidos con un Plan de Acción: de alto riesgo
y poco cooperador”.
Esfuerzos de Turquía por combatir el
lavado de dinero
Aunque Turquía no cumple con las normas
internacionales antilavado de dinero,
parece haberse comprometido más sólidamente con llenar los vacíos de su sistema
antilavado de dinero y de combate contra la
financiación del terrorismo, especialmente
en 2008, 2011 y 2012.
El más reciente Informe de Evaluación Mutua3
del FATF es del año 2007 y por lo tanto no
incluye una evaluación de los avances y
esfuerzos más recientes emprendidos por
Turquía, así que los progresos principales se
resumen a continuación.
• En Septiembre de 2008, el Ministro turco
de Economía aprobó una norma para hacer
más estricta la legislación turca antilavado
de dinero. “La Norma sobre el Programa
de Armonización respecto de las Responsabilidades Relacionadas con la Prevención
del Lavado de Recaudación Criminal y la
Financiación del Terrorismo” exige a todas
las entidades financieras que mejoren el
control sobre las transacciones financieras
mediante la adopción de procedimientos
comunes y una mayor capacitación a los
empleados. La medida también exige que
las entidades creen áreas especializadas
para garantizar cumplir con los procedimientos adecuados.
• Más recientemente, en 2011, el diario
turco Hurriyet Daily informó que la FIU
de Turquía (Consejo de Investigación de
Delitos Financieros — MASAK) trabajaba
en expandir la cooperación internacional
para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.4 Según el artículo,
MASAK coopera con Indonesia, Portugal,
Suecia, Mongolia, Afganistán, Georgia,
Albania, Siria, Rumania, Croacia, Macedonia, Corea del Sur, Bosnia Herzegovina,
Japón, Ucrania, Noruega, Jordania, Senegal,
Luxemburgo, Gran Bretaña, Canadá,
Mónaco, Finlandia y Bielorrusia. MASAK
también sostenía diálogos con Alemania y
con Estados Unidos.
http://www.bbc.co.uk/news/world-latin-america-18993476
http://www.executive-magazine.com/getarticle.php?article=12140
3
http://www.fatf-gafi.org/countries/s-t/turkey/documents/name,1786,en.html
4
http://www.hurriyetdailynews.com/default.aspx?pageid=438&n=turkey-seeks-wider-cooperation-against-money-laundering-2011-10-11
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