SOLUCIONES PRÁCTICAS
la apertura de la cuenta, el centro de atención se dirige al monitoreo de la actividad
de la cuenta. El proceso de monitoreo es
constante y generalmente incluye la identificación de actividades sospechosas,
priorizar casos, investigar casos y, cuando
corresponda, presentar un Reporte de
Operación Sospechosa (ROS). La etapa de
investigación de casos es la que requiere
más recursos humanos y donde las soluciones innovadoras como las herramientas
de visualización de la información pueden
ayudar a identificar el riesgo oculto y la
posible actividad ilícita.
Creando una defensa sólida
Las ventajas del uso de la visualización
de la información para fortalecer los programas ALD y de fraude son muy amplias.
Ofrece a las instituciones otra arma en su
arsenal para combatir el delito financiero.
La visualización de la información puede:
• Impedir futuros delitos financieros.
Un conocimiento más complete de
las amenazas emergentes les permite
a las instituciones tomar medidas e
impedir importantes pérdidas antes
de que ocurran.
• Brindar una visión inmediata y holística
del riesgo. Al ir más allá de la imagen
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típica para ver la imagen mayor —
incluidos los vínculos relacionados —
pueden identificarse rápidamente las
posibles fuentes de riesgo.
• Priorizar el riesgo. Una imagen instantáneas de los agrupamientos y las anomalías inmediatamente muestras las redes
y vínculos más voraces y extensas.
• Maximizar la eficiencia del investigador.
Reduce significativamente el esfuerzo
asociado con la investigación del delito
financiero e incrementa la c