soluCioNes prÁCtiCas
Base de datos,
Investigador Privado
L
as bases de datos de investigaciones
son esenciales para buscar actividades sospechosas, pero la base de
datos inapropiada para sus necesidades
puede entorpecer sus investigaciones.
Puede hacer que la actividad sospechosa
no sea identificada y hacer que sea más
difícil y que sea menos eficiente en términos de tiempo el determinar cuándo una
actividad no es sospechosa.
El método de elección de las bases
de datos de investigación se basa en las
categorías de información ofrecidas por
el proveedor. Sin embargo, el valor real
de la base de datos yace dentro de las
fuentes que alimentan a esas categorías
y qué tan bien esas fuentes de información coinciden con las características
demográficas de su base de clientes y los
temas investigados.
En los Estados Unidos, las categorías de
información de las bases de datos generalmente incluyen datos sobre los antecedentes de domicilios y números de seguridad
social sobre los distintos aspectos del crédito, así también como los registros judiciales, los registros públicos adicionales,
las noticias de los medios, y otras informaciones acumuladas sobre los individuos y
las entidades comerciales.
No existe una única fuente nacional de
registros públicos; la información contenida en cada base de datos esta limitada
por su propia información de acuerdo con
la geografía, clase de registro, la frecuencia de actualización de los registros y los
métodos para buscar la información.
Estas limitaciones pueden superarse
suscribiéndose a varias bases de datos de
investigación. Las búsquedas de un sujeto
en dos o tres bases de datos a menudo van
a arrojar los resultados entre las diferencias entre las distintas bases de datos. Un
registro criminal, una demanda civil, o
una sentencia encontradas en una sola de
las numerosas fuentes puede ser lo suficientemente importante como para ser la
pieza faltante del rompecabezas que determina cuándo hay actividad sospechosa y
resolver el caso.
Si el costo de suscripción a varias
bases de datos es prohibitivo, entonces el
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proceso de elección de una base de datos
es lo más importante. Antes de suscribirse
a una base de datos, hay que hacer una
evaluación de sus necesidades de acuerdo
con las características demográficas de su
base de clientes. Luego, hay que profundizar sobre los detalles de la información
preguntándole al proveedor de la base de
datos los detalles de su información, más
allá de las categorías generales.
Geografía de lo información básica no
financiera de los informes de crédito
(credit headers)
La información no financiera contenida
en los informes de crédito ofrece los datos
básicos para muchas de las búsquedas
realizadas en las bases de datos de investigación. Los números de seguridad social y
los antecedentes de domicilios asociados a
los mismos a menudo utilizados para relaciona a un sujeto con los registros públicos
y otras fuentes para crear un informe general amplio de un sujeto.
La información general de los informes
de crédito es suministrada a las bases de
datos por tres importantes oficinas de crédito (Equifax, Transunion y Experian), las
cuales pueden brindar información levemente diferente. La información general
del reporte de crédito está basada en informar que las oficinas reciben de los acreedores y comerciantes. Si bien ahora las
oficinas tienden a recibir la información a
nivel nacional, esas empresas comenzaron
cada una de ellas concentrándose en una
región diferente, lo cual a veces resultaba
en información distinta.
Por lo tanto es importante saber si su
base de datos recibe la información de
una, dos o las tres oficinas y conocer cómo
puede afectar esto a sus búsquedas de
acuerdo con las características demográficas de sus sujetos investigados.
Geografía y clases de fuentes
de información
La geografía de la fuente de registros
públicos y las fuentes nuevas de cada base
de datos también variará en gran medida,
dependiendo de dónde se concentre la
base de datos de investigaciones.
Septiembre–Noviembre 2010
La división geográfica de estas fuentes
puede estar a nivel nacional, regional, estatal, por condado o ciudad. Si en una base
de datos típica de los EE.UU. incluye fuentes internacionales, las mismas serán de
naturaleza muy distintas a los registros de
los EE.UU. La información internacional a
menudo es obtenida a través de fuentes de
noticias y perfiles comerciales internacionales en lugar de los registros públicos.
• Cortes judiciales
Por ejemplo, los registros judiciales
criminales y civiles en los Estados Unidos
se obtienen de varias jurisdicciones
distintas, incluidas la corte del distrito
federal y los diversos tribunales superiores en todo el país que están organizados
por condado. Cada base de datos puede
ofrecer acceso a distintas jurisdicciones.
Algunas jurisdicciones judiciales no
ofrecen acceso electrónico a los registros.
Estos factores pueden dejar espacios en
blanco en los resultados de las búsquedas
en la base de datos.
Los proveedores de bases de datos
pueden brindar una lista detallada de los
tribunales por condado (y los estados en
donde se encuentra), así también como de
las cortes federales de distrito incluidas
en la base de datos. Una comparación de
estas jurisdicciones con la información
demográfica de sus sujetos puede determinar si puede acceder a los registros
correspondientes.
• Fuentes comerciales
S BH