CUMPLIMIENTO
Participar en una variedad de servicios financieros hace que sea más fácil para los hawaladars ajustar cuentas entre sí y más difícil para
la policía rastrear las transacciones individuales,
según el informe.5
El estudio del GAFI señala que, en la hawala,
los operadores suelen participar en la liquidación neta de múltiples transacciones que se
producen durante un período determinado”. A
veces, los hawaladar y otros proveedores de
servicios similares que les deben a proveedores
ajustan sus cuentas cumpliendo obligaciones
comerciales de dichos proveedores, pagando
una deuda o una factura del mismo valor”, anota
el informe.6 En otros casos, la sobre- o sub-facturación se utiliza para cuadrar cuentas, señala
el GAFI, añadiendo que hay un componente aún
más ominoso a la interacción de la hawala con
otras empresas: “Mediante la ejecución de un
negocio adicional, tales como viajes o agencia
de venta de entradas o transporte de carga, los
HOSSP delictivos pueden obtener un beneficio
adicional que les proporciona un suministro
de documentos de identidad del cliente, que
pueden “secuestrarse” y utilizarse para generar
registros de clientes falsos”.7
El informe también cuestiona la idea de que
las transacciones hawala se caracterizan por
la escasa comunicación, con sólo símbolos
crípticos o palabras de código. “Muchas investigaciones de hawala han revelado que los
hawaladars y proveedores de servicios similares
de hecho llevan registros detallados. Mantienen
cuentas manuales, libros de contabilidad, registros computarizados o una combinación de
estos. Las empresas de algunos hawaladars se
basan en pequeños márgenes de beneficio, y el
registro