Spanish ACAMS Today (Marzo-Mayo 2014) Vol. 13 No. 2 | Page 34

CUMPLIMIENTO Participar en una variedad de servicios financieros hace que sea más fácil para los hawaladars ajustar cuentas entre sí y más difícil para la policía rastrear las transacciones individuales, según el informe.5 El estudio del GAFI señala que, en la hawala, los operadores suelen participar en la liquidación neta de múltiples transacciones que se producen durante un período determinado”. A veces, los hawaladar y otros proveedores de servicios similares que les deben a proveedores ajustan sus cuentas cumpliendo obligaciones comerciales de dichos proveedores, pagando una deuda o una factura del mismo valor”, anota el informe.6 En otros casos, la sobre- o sub-facturación se utiliza para cuadrar cuentas, señala el GAFI, añadiendo que hay un componente aún más ominoso a la interacción de la hawala con otras empresas: “Mediante la ejecución de un negocio adicional, tales como viajes o agencia de venta de entradas o transporte de carga, los HOSSP delictivos pueden obtener un beneficio adicional que les proporciona un suministro de documentos de identidad del cliente, que pueden “secuestrarse” y utilizarse para generar registros de clientes falsos”.7 El informe también cuestiona la idea de que las transacciones hawala se caracterizan por la escasa comunicación, con sólo símbolos crípticos o palabras de código. “Muchas investigaciones de hawala han revelado que los hawaladars y proveedores de servicios similares de hecho llevan registros detallados. Mantienen cuentas manuales, libros de contabilidad, registros computarizados o una combinación de estos. Las empresas de algunos hawaladars se basan en pequeños márgenes de beneficio, y el registro