Spanish ACAMS Today (Marzo-Mayo 2014) Vol. 13 No. 2 | Page 33

CUMPLIMIENTO L as percepciones comunes sobre la hawala “no necesariamente coinciden con la realidad” según la manera de operar de este sistema informal de transferencia de valores en América del Norte y Europa Occidental, de acuerdo con un informe reciente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).1 obsoletos sobre la hawala y otros proveedores El informe de octubre de 2013 se basa en las respuestas de los países miembros a un cuestionario de septiembre de 2012 de 47 preguntas, así como el aporte de un taller de tipología de noviembre de 2012.2 El informe señala que los países participantes identificaron siete de los llamados “mitos hawala” que reflejan supuestos • es un sistema sin papel; • se ha mantenido prácticamente sin cambios durante siglos; y, de servicios similares, o, en la jerga del GAFI, los HOSSP.3 • siempre supone un alto riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Esos “mitos” incluyen las ideas que la hawala:4 Empresarios diversificados • se centra exclusivamente en la transferencia Los hawaladars frecuentemente se dedican también al cambio de divisas, a la financiación del comercio, a los préstamos a corto plazo y otros servicios, según el informe, que señala que para muchos de estos empresarios, la transferencia de dinero es un servicio complementario que ofrecen en las instalaciones de su actividad principal, como una casa de empeño, supermercado, agencia de viajes o casa de empeño móvil. de remesas; • opera bajo tierra; • es un sistema basado en la confianza; • siempre es más barato que los sistemas bancarios convencionales; Figura 1. Explicando la persistencia de la Hawala y servicios similares 25 20 15 10 5 os ía tiv de lic ee os nd fo de to mi en ra as ca nm ye nc ia re fe ns Tra ac ce de Fa lta nd do sd e de aís lp ne se co an ab so ae nz fia co n de el M ay or niv es an ab em ist qu aw ala ah nl Ev de lta Fa nv rio ca sto ue ee Ev cia en ag as ión de Ev as ne ls sq as ió ue nd ap ei lic mp an on lm tro on de lc ión s ley la ar et ec er es nd do ís pa el en nc os ba ac ce so a io ibe l ra ltu cu cia en er ef Pr re ns fe Tra Tra ns fe re nc ia má nc ia se má co sr nó áp mi ida ca de de din din er er o o 0 Fuente: GAFI Cuando el GAFI les preguntó a los países miembros que participaban en la encuesta sobre la hawala y proveedores de servicios parecidos por qué los servicios informales de transferencia de valores siguen siendo atractivos en la época bancaria moderna, la transferencia de dinero hecha de manera más económica fue la razón que más se propuso. (Cada uno de los 22 que contestaron podían adelantar varias respuestas.) Financial Action Task Force (FATF). “The Role of Hawala and Other Similar Service Providers in Money Laundering and Terrorist Financing”. (Paris, October 2013), 19. Ibid., 12. 3 Ibid.,19. 4 Ibid., 19-20. 1 2 ACAMS TODAY | MARZO–MAYO 2014 |  ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG 33