CUMPLIMIENTO
Foto por: Samot / Shutterstock.com
para ser tan servicial como sea posible. Ningún
jugador quiere que se le pida información
personal continuamente. Parte del caché del
juego consiste en acercarse furtivamente a una
mesa y jugar.
Pero también es cierto que los casinos probablemente hacen el mejor trabajo entre todas las entidades financieras en términos de recopilación
de información. Las grandes ganancias tienen
estrictos umbrales de información y la vigilancia
en el piso es detallada. En sus comentarios,
Shasky admitió que los casinos tienen ciertos
elementos de Conozca a su Cliente (KYC) perfilados como si fueran una ciencia (por ejemplo,
las preferencias personales de los clientes). Sin
embargo, como cualquier especialista de ALD le
dirá, KYC es sólo el comienzo de un régimen de
cumplimiento efectivo.
El problema radica en la orientación, o más
precisamente, en la falta de la misma. Los reguladores deben entender que mientras que los
bancos y las empresas de servicios financieros
tienen décadas de experiencia perfeccionando
sus programas de cumplimiento, esto es territorio nuevo para la industria de los casinos.
Hasta este momento, los requisitos han sido
claros y aplicados uniformemente, y la mayoría
de los operadores de casinos han salido bien en
sus exámenes reglamentarios. El año pasado
eso cambió. Los requisitos se han aplicado más
estrictamente, pero el consejo de los reguladores ha sido deficiente. La supervisión reglamentaria se está haciendo más estricta, con
mayores exigencias de cumplimiento y condiciones más duras de ejecución, todo ello sin
la claridad de saber cuál es la mejor manera
de lograr un mayor cumplimiento de ALD. El
gobierno quiere que los casinos lleven a cabo
la debida diligencia mejorada más eficazmente,
pero en el contexto de un complejo de entretenimiento, ¿qué significa esto?
Generalmente, cuando la FinCEN o los reguladores identifican un área de interés dentro de
la BSA — la presentación de los formularios
electrónicos, Bitcoins, o cambios en formularios
de Informes de Contaduría de Bancos Extranjeros, por nombrar unas pocas cosas recién —
grupos de trabajo de la agencia se reunirán para
promulgar orientación.
En 2012, la FinCEN publicó una guía que
trata las preguntas más frecuentes sobre el
mantenimiento de registros, la presentación
de informes y el cumplimiento de los casinos.
Esta orientación, que no tiene aún dos años, ha
quedado obsoleta.
Sin duda, es responsabilidad de las empresas de
juego, que, a pesar de una gran cantidad de atención reguladora, todavía reciben beneficios notorios, a cumplir con la ley. Se puede argumentar
que los casinos son una primera línea en la lucha
contra el lavado de dinero y financiamiento del
terrorismo. Si FinCEN realmente quiere retirar
el dine ɼ