DESAFÍOS ANTILAVADO
durante 2009 y 2010, fue un caso significativo en
destacar extranjeros reclutados como mulas. Las
víctimas eran clientes de los bancos comerciales
de los EE.UU. cuyas cuentas fueron explotadas
por los ladrones cibernéticos internacionales utilizando técnicas de malware y phishing para robar
con éxito 70 millones de dólares de un fondo
potencial de $220 millones. El FBI acusó hasta
a 92 personas y detuvo a 39, la mayoría de los
cuales eran hombres y mujeres jóvenes de Europa
Oriental que, o bien planeaban viajar a o ya
estaban en los EE.UU. con visas de estudiante J1.
Una vez que los sospechosos se encontraban en
los EE.UU., los organizadores de la operación de
mulas les dieron a los reclutas pasaportes extranjeros falsos para abrir cuentas en bancos en todo
el país. Luego de días o semanas después de que
se abrieran esas cuentas, otros actores del grupo
transferían dinero de cuentas de las víctimas a las
cuentas de las mulas, típicamente en cantidades
cercanas a $10.000. Las mulas luego retiraban los
fondos, por lo general en cantidades por debajo
del umbral de registro de CTR, recogían su comisión de entre 8-10 por ciento, y transferían los
fondos al extranjero. Mientras tanto, otras mulas
simultáneamente realizaban transacciones ACH
continuas a altas velocidades a través de cuentas
de las empresas fantasmas, lo que resultaba en el
blanqueo de los fondos.7
En este caso, las mulas llevaron la peor parte de
la impronta inmediata de la ley, y aunque fueron
capturados algunos conductores a través de la
cooperación internacional, las bases de la plantilla del crimen habían sido sentadas para que
otros siguieran en el futuro.
Un acontecimiento más reciente a gran escala
que involucraba mulas tenía delincuentes internacionales que perpetraron un robo de cajeros
automáticos a escala mundial en la primavera
de 2013, cuando más de 45 millones de dólares
fueron vaciados simultáneamente de cientos de
cuentas bancarias por varios individuos en 20
países diferentes a lo largo de varias horas —
de los cuales $2.8 millones fueron solamente en
la ciudad de Nueva York. En el caso de la red
con sede en la ciudad de Nueva York, las autoridades descubrieron que después de completar
su misión, las mulas enviaron el dinero robado
en autobús a una persona en Miami, Florida,
quien entonces transportaría los fondos al
extranjero, probablemente a otro representante o a los autores intelectuales del crimen.8
Los participantes imputados en la estafa eran
cómplices en el delito: Las fotos de seguridad
de los cajeros automáticos detallan las fechas,
horarios y ubicaciones de cada retiro a medida
que el equipo recorría Manhattan para utilizar
los cajeros, y sus teléfonos celulares confiscados
revelaron fotos incriminatorias detallando sus
hazañas en el camino.
Estos son sólo dos ejemplos de la complejidad y
los grados en que los delincuentes cibernéticos
han explotado tanto servicios financieros como
debilidades de control interno de IT para maximizar las ganancias financieras, manteniendo el
anoni