DESAFÍOS ANTILAVADO
ajustan al perfil de estructuración presentan
un dilema inusual. A menos que el ordenante o
beneficiario sea su cliente directo, o si se puede
descubrir de alguna manera, nunca se puede
saber si un depósito en efectivo o un retiro es
parte de la ecuación. Para complicar las cosas,
muchas personas, no sólo en los EE.UU., están
familiarizadas con los requisitos de informes
de Transacciones de Divisas (CTR), y tienen la
impresión de que el requisito puede extenderse
a las transacciones no monetarias, tales como
cheques personales y transferencias de fondos.
Esto las lleva a mantener sus operaciones por
debajo del umbral de registro.
Una situación puede desarrollarse ahora, por
ejemplo, mediante la cual el autor se encuentra
en Alemania, el beneficiario se encuentra en
Brasil y el banco intermediario está en los
EE.UU., pero no se tiene forma de determinar
si involucra efectivo. En algunos aspectos es
inmaterial y el banco intermediario de todos
modos tiene que presentar un informe de actividades sospechosas (SAR). Por supuesto que uno
puede tomar la posición de que la actividad sigue
siendo sospechosa y sin prueba en contrario,
siempre es mejor errar del lado de la precaución.
El amplio mundo de automóviles
Todas las transferencias internacionales de
fondos que involucran vehículos deben tener
una alerta generada para su revisión. Mientras
que un sistema puede no ser capaz de detectar
todos los traslados que supongan automóviles,
camiones y motocicletas, sus parámetros de
alerta deben incluir como mínimo las palabras
clave, coche, camión y moto, y todas las variaciones tales como automóviles y vehículos. Los
principales fabricantes de automóviles controlan
su inventario de vehículos nuevos en todo el
mundo y las ventas en el mercado negro afectan
su política de precios y rentabilidad, creando un
efecto dominó negativo en la economía. Además
de los efectos negativos de un mercado negro
robusto, hay una miríada de otros escenarios
perjudiciales — ninguno de ellos bueno y cada
uno peor que el otro.
Quejas recientes presentadas en los EE.UU.
por varias oficinas distritales del Fiscal de los
Estados Unidos han sacado a la luz lo que había
sido una industria artesanal silenciosa y en crecimiento, las exportaciones de vehículos de lujo al
extranjero, sobre todo a China. Los