SOLUCIONES PRÁCTICAS
SISTEMAS DE ALD:
La planificación para la implementación exitosa
Los encargados de mejorar o sustituir los sistemas de antilavado de dinero (ALD) de una institución
financiera se enfrentan a una compleja serie de retos que están íntimamente relacionados, lo que
tendrá repercusiones en prácticamente todos los aspectos de las operaciones de la institución. Una
planificación adecuada es esencial para hacer las cosas bien la primera vez y evitar retrasos, repetición
de procesos, excesos de presupuesto y la posibilidad de no cumplir con las expectativas regulatorias.
E
n respuesta a las crecientes presiones
regulatorias, los cambios continuos en
los productos bancarios, los procesos,
las prácticas, la actividad permanente de
fusiones y adquisiciones (M&A, por sus siglas
en inglés), muchos bancos y otras instituciones
financieras están reevaluando los sistemas utilizados para cumplir con las regulaciones de la
Ley de Secreto Bancario (BSA) y antilavado
de dinero (ALD). En muchos casos, esta revisión lleva a la conclusión de que la actualización o sustitución de su sistema existente es
la manera más efectiva tanto de cumplir con
las expectativas regulatorias como de lograr la
eficiencia óptima del proceso.
Sin importar el tamaño o el alcance geográfico
de la institución, la actualización o sustitución
de estos sistemas complejos es una iniciativa
importante. Hay varios factores que se deben
considerar antes de tomar la decisión, y una
vez tomada, se requiere una planificación cuidadosa y precisa de las actividades, los recursos
y el tiempo para una implementación exitosa.
¿Qué lleva a la necesidad de reemplazar el
sistema de ALD?
Varias tendencias de la industria están impulsando a las instituciones financieras a evaluar
sus sistemas de ALD para determinar