DESAFÍOS ANTILAVADO
propicias para la colaboración con los terroristas. Tienen operaciones delictivas bien establecidas y han construido infraestructuras en los
estados consolidados, principalmente por medio
de la corrupción. Con la madurez, las TCO tradicionales se han diversificado en múltiples actividades lícitas e ilícitas. Estos grupos más viejos
dependen más del sistema financiero formal.
desde los países que han estado en conflicto.
Ellos se han beneficiado considerablemente
de su afiliación con los terroristas. Al igual que
las TCO tradicionales, estos cuatro grupos son
violentos, se basan en la corrupción y llevan a
cabo actividades lícitas e ilícitas.
Las TCO tradicionales incluyen:
El caso del Lebanese Canadian Bank es un
símbolo de la convergencia entre las TCO y
los grupos terroristas. Este estudio de caso
demuestra cómo organizaciones delictivas, de
narcotraficantes y terroristas colaboraron en una
empresa de tráfico mundial de narcoterrorismo
y de lavado de dinero por miles de millones de
dólares. Fue una operación de mutuo beneficio
que implicó la organización narcotraficante/
delincuente Joumaa, el cártel narcotraficante
de Los Zetas y Hezbolá, el grupo terrorista más
rentable y mejor organizado en el mundo. El
Joumaa y Hezbolá operan en el Líbano y están
estrechamente relacionados, al igual que la red
Haqqani y los talibanes en Afganistán. Los Zetas
son el cártel de la droga de mayor éxito y más
traicionero de México. Esta empresa delictiva
consiguió explotar las instituciones financieras,
las herramientas de facilitación, los mecanismos
financieros y otras vulnerabilidades sistémicas.
La organización Joumaa lavaba hasta $200
millones por mes. Este caso también ilustra
cómo el lavado de dinero es esencial para las
empresas delictivas exitosas.
• La mafia italiana/siciliana
• El delito organizado ruso y euroasiático
• La Yakuza japonesa
• Las tríadas chinas
• Las organizaciones delictivas del África Occidental
Estos grupos comparten una serie de rasgos
comunes. Tienen muchos años de existencia,
organizaciones bien establecidas y organizaciones diversas. Las TCO tradicionales operan
en países de larga permanencia. No están
asociadas con grupos terroristas. Estos grupos
son violentos, se basan en la corrupción y llevan
a cabo actividades lícitas e ilícitas.
Los grupos nuevos no poseen estrategias financieras eficaces a largo plazo. A menudo se
originan en regiones ingobernables. Los nuevos
grupos se aprovechan del caos de la guerra y
los estados disfuncionales. Generan grandes
beneficios de cooperar con los terroristas. Estos
grupos comparten intereses más consistentes
con los terroristas que son conducentes a la
colaboración. Las TCO más nuevas tienen operaciones a corto plazo y menos establecidas. Los
grupos más recientes funcionan mejor en los
estados en conflicto. Al igual que los grupos más
viejos, se basan en la corrupción para proteger
su actividad. A medida que maduran, los grupos
más nuevos comienzan a desarrollar actividades
diversificadas. Tienden a operar en la economía
informal o que se encuentra en la sombra.
Hay muchas nuevas TCO. Algunas de las más
notables incluyen:
• Los Zetas del cártel de drogas (México)
• La organización delictiva/narcotraficante Joumaa (Líbano)
Estudio de caso: Lebanese Canadian Bank
Los factores que facilitaron las operaciones de la
empresa delictiva incluyeron:
• El Lebanese Canadian Bank
• Casas de cambio en el Líbano
• Envío/contrabando de efectivo a granel
• Transferencias por cable a través de las fronteras
• Banca corresponsal
• Cuentas a pagar
• Compañías fantasmas/empresas de fachada
• Corrupción
• Estructuración
• La Red Haqqani (Afganistán)
• Lavado de dinero, incluyendo el lavado de
dinero basado en el intercambio del peso en
el mercado negro
Los nuevos grupos recién nombrados crecieron
rápidamente y comparten una serie de rasgos
comunes. Están madurando rápidamente y se
están diversificando. Estos cuatro grupos operan
El Lebanese Canadian Bank envió 329 cables
a los bancos corresponsales en los EE.UU.
por un total de $329 millones. Los fondos se
utilizaron para la compra de coches usados en
• La D-Company (Pakistán)
los EE.UU. que fueron enviados al África occidental y vendidos allí. El producto de la venta
de los coches de segunda mano fue enviado de
vuelta al Líbano para la Joumaas y Hezbolá. Los
cables a los EE.UU. también se utilizaron para
la compra de bienes de consumo en Asia.