ENTREVISTA
La Dra. Bowyer tuvo un cargo académico durante
nueve años e hizo conocer publicaciones excelentes en el ámbito de los seguros y la regulación.
Es reguladora y profesional de cumplimiento
tanto en el Reino Unido como en las Islas Caimán
desde hace más de 12 años. Tiene un alto nivel de
comprensión de los propósitos, riesgos y modelos
de regulación, los requisitos legales y normativos
internacionales y los operadores y las estrategias
de los mercados y productos financieros. También
es experta en la elaboración de, entre otras cosas,
la legislación, otras disposiciones obligatorias, la
orientación y las políticas y procedimientos, con
una excelente valoración de la política que determina la ley y las normas.
ACAMS Today: ¿Por qué eligió la carrera de Auditoría
de ALD?
Lisa Bowyer: ¡La Auditoría me eligió! Fui primero
una académica especializada en derecho y regulación y reguladora. Las circunstancias me llevaron
a convertirme en consultora independiente y la
auditoría es uno de los servicios clave ofrecidos.
AT: ¿Cuál fue su parte favorita del programa CAMSAudit y la que más valió la pena?
LB: El curso [en vivo] residencial fue el más
valioso. Estoy acostumbrada a practicar y a
escribir por mi cuenta, por lo que investigar y
escribir el informe no era una experiencia nueva.
El curso, sin embargo, me dio la oportunidad de
trabajar con otros profesionales con una gran
experiencia y sin embargo, con muchos papeles
diferentes, sectores e instituciones de diferentes
tamaños. Esto me ayudó mucho en el desarrollo
de más objetividad y para prepararme para todo
tipo de trabajos de auditoría.
AT: ¿Con qué tema decidió contribuir para su informe?
¿Fue el único tema que consideró?
LB: Mi tema era el de los países de alto riesgo y lo
seleccioné el segundo día del curso residencial. Si
bien el alcance del documento cambió una vez que
empecé mi investigación, el tema nunca cambió.
AT: ¿Cómo cree que la designación CAMS-Audit la
ayudará con los futuros cambios en la Auditoría de
ALD?
LB: En estos momentos hay algunas diferencias
a nivel internacional en la exigencia de una
auditoría independiente de ALD. Una vez que
estas se reconcilien es posible que las normas
de auditoría del ALD se desarrollen y profesionales de CAMS-Audit desempeñarán un papel
importante en su desarrollo.
Nancy Lake, CAMS, CAMS-Audit
Nancy Lake tiene casi una década de experiencia en el mundo de BSA/AML. Lake obtuvo
su certificación de CAMS en 2008 y recibió su
certificación de CAMS-Audit en 2013 como parte
de la clase inaugural. Se ha desempeñado como
oficial de BSA en varios bancos donde estableció
con éxito la totalidad del programa de BSA. Ella
ha llevado a cabo la capacitación de BSA/AML
del banco incluyendo la capacitación de la junta
directiva. Lake tiene experiencia trabajando con
o implementando varios sistemas de monitoreo
de BSA/AML automatizados.
Lake fue contratada en una institución en una
acción de cumplimiento para corregir deficiencias de su programa de BSA. Lo hizo mediante la
implementación de sólidos procesos de CIP, mejorando su presentación de informes y seguimiento
de los programas, y el desarrollo de sus negocios
de servicios monetarios (incluyendo los transmisores internacionales de dinero) y los requisitos de
CDD y EDD. La acción legal fue levantada en seis
meses. Ella tiene experiencia trabajando con reguladores tanto de FDIC como de OCC.
Empezó en ACBB en noviembre del 2012 como
gerente de la división de consultoría de ACBB
(Compliance Anchor) para utilizar su experiencia de BSA y sus 19 años como educadora
para proporcionar asistencia a los bancos
de la comunidad en la gestión de riesgos y el
desarrollo de programas internos sólidos y las
mejores prácticas.
ACAMS Today: ¿Por qué elegiste obtener la Certificación Avanzada de CAMS-Audit?
Nancy Lake: Estoy en el negocio de consultoría para
ayudar a los bancos comunitarios a gestionar el peso
de BSA. Esta carga pesa sobre todos los oficiales
de la BSA especialmente los que usan sombreros
múltiples con poca o ninguna ayuda para hacer su
trabajo. Quería certificarme en Auditoría de ALD
para ayudar a los bancos comunitarios a evaluar su
programa de BSA y asegurar que nada se pasa por
alto al prepararse para su auditoría.
Dado que la certificación CAMS es la certificación máxima en la arena BSA/ALD, sabía que
la certificación CAMS-Audit se convertiría en la
certificación máxima para la auditoría de BSA/
ALD. Yo quería la mejor certificación posible
para beneficiar a los funcionarios de la BSA con
quienes trabajo.
AT: ¿Qué diferencia a los profesionales de la auditoría
de ALD de otros profesionales de ALD?
NL: Los auditores profesionales de ALD tienen
una perspectiva y un papel diferente del de otros
profesionales de ALD. Los auditores profesionales
de ALD ven varios bancos y programas de ALD
y tienen el reto de criticar todos los aspectos del
programa basado en el perfil de riesgo del banco
para prepararlo para su examen. Esto les da una
perspectiva más profunda del ALD y en cierto
sentido los hace el puente entre el profesional de
ALD y los examinadores.
AT: ¿Por qué recomendarías obtener la Certificación
Avanzada de CAMS-Audit a tus colegas?
NL: CAMS-Audit no sólo les da las credenciales
reconocidas en todo el mundo para poner después
de su nombre sino que amplía sus conocimientos,
profundiza su experiencia y te reta a articular tus
pensamientos por escrito a través del informe final.
AT: Hablando del informe final, qué tema elegiste y
¿qué influyó para que lo eligieras?
NL: Elegí el tema “Lo que los auditores deben
saber y preguntar acerca de Software de BSA/
AML antes de que una auditoría exitosa pueda
llevarse a cabo”. Otro participante de CAMS-Audit
me animó a redactar un informe basado en el
tema de software debido a nuestras discusiones
en clase y mi participación, por lo que realmente
nunca consideré otro tema.
AT: ¿Qué desafíos ve usted para los auditores de ALD
y qué papel jugará CAMS-Audit para ayudar a adaptarse a esos desafíos?
NL: Los retos de ALD