ENTRENAMIENTO
Esto ayuda a reducir uno de los problemas más
frecuentes en el ambiente del cumplimiento,
es decir la decisión hecha con información
deficiente. Aun un repaso superficial de las
acciones regulatorias recientes demuestra lo
evidente: las decisiones unilaterales o aisladas
que directa o indirectamente llevaron a la razón
de tomar una acción.
Lo que se discute en un equipo de trabajo es
habitualmente determinado por el ambiente de
negocio y de cumplimiento en los que opera la
organización. Si bien temas específicos únicos
a la empresa son temas frecuentes, el equipo
también necesita considerar el marco mayor.
Esto quiere decir que las discusiones también
tendrían que incluir temas tales como:
• Información reciente en sitios de reguladores
que incluyen:
— Nuevas regulaciones
— Noticias sobre futuras leyes (ANRPM)
— Comentarios
— Directrices
— Reglas administrativas
— Informaciones de prensa
• Casos juzgados recientes y acciones recientes
del Departamento de Justicia tales como DPA
o aceptaciones de culpabilidad para explorar
cómo se lavaron fondos
• Acciones regulatorias recientes incluyendo
los examinadores de bancos estatales especialmente las acciones reguladoras relacionadas con MSB o productos MSB (remitos de
dinero y giros postales, etc.).
Además, expertos de fuera de la organización
resultan muy valiosos para cumplir con la misión
de un equipo de trabajo. No sólo ofrecen puntos
de vista y percepciones de terceros sino que
también mantienen oportunas e interesantes las
agendas de los equipos de trabajo. Por ejemplo,
invite a agentes que aplican la ley y a otros
oradores externos para hablar de las tendencias
y técnicas actuales del lavado de dinero o talvez
a un fiscal federal para que comente algunos
aspectos de un caso pasado que podría revelar
temas internos ]YH