DESAFÍOS ANTILAVADO
una responsabilidad para asegurarse de que el
buen nombre de la industria esté protegido y de
que el valor del pasaporte no disminuya.
es imperativo usar métodos deductivos para
acceder a la información a mano lo que, en este
caso, llevó a una decisión obvia.
Cuando se llevan a cabo tareas de due diligence
de CIP, un investigador puede supervisar el
proceso de investigación de cientos de candidatos y, por la mayor parte, los candidatos son
aceptables. Sin embargo, cuando se ofrece
una oportunidad a nivel global a candidatos de
HNW, algunos personajes nefandos intentarán
aprovechar el sistema. Aunque al proveedor
del servicio de due diligence no se le pide que
opine sobre los hallazgos, la investigación, si se
completa de manera integral y se informa de una
manera efectiva, llevará a una decisión acertada
que resulta crítica para el proceso de CIP.
3. Personas Políticamente Expuestas — El
tercer estudio de caso cubre un área enfocada
por FATF durante los últimos 10 años y reafirmado en 2012, específicamente, la identificación
y evaluación de riesgos de las Personas Políticamente Expuestas (PPE). En este caso, una
PPE que no quería ser transparente por razones
obvias propuso a un miembro de la familia como
candidato al CIP. Los miembros de la familia de
una PPE frecuentemente son un(a) hijo/hija o
un cónyuge pero para impedir ser detectado se
prefiere a alguien con un apellido diferente. De
esta manera no se hace una conexión inmediata
a la PPE y se tiene una mejor oportunidad para
aprobar