DESAFÍOS ANTILAVADO
• Tan anónimo como lo quiera. Al igual que
el efectivo, las transacciones pueden ser
totalmente anónimas. Las transacciones sólo
se identifican por su dirección de Bitcoin, y
puede tener tantas direcciones de Bitcoin
como quiera. Usted crea otra dirección nueva
de Bitcoin con sólo un toque, cualquier vez
que quiera. Las transacciones de Bitcoin
pueden hacerse anónimamente***
• Intimidad financiera. Han desaparecido
los días de “robo de identidad.” En la vieja
época las tarjetas de crédito obligaban a los
vendedores a tener prueba fehaciente de su
identidad para poder comprar. Porque una
dirección de Bitcoin sólo se puede usar para
recibir dinero, y no se puede usar para retirar
dinero con Bitcoin, el vendedor sólo necesita saber dos cosas: ¿Pagó usted? Y, ¿Dónde
quiere que le envíe su compra? ¿No es como
debe ser? Su banquero ¿tiene que saber qué
compra usted online?
• Su cuenta no puede inmovilizarse. Nadie
puede inmovilizar su cuenta y quedarse con
su dinero. (Siempre y cuando controla sus
Bitcoins por cuenta propia y no guarde sus
Bitcoins en un banco online ni en un servicio
de monedero. Consulte la pestaña de Seguridad para más recomendaciones).
• No hay gran hermano. Las terceras persona
no pueden impedir sus transacciones ni
controlarlas. Transfiera el dinero a través de
la Internet, sin tener que contar con intermediarios; no habrá banco central ni autoridad
central.
• No hay censura de a quién le puede enviar
dinero. No se impedirá a quién le puede pagar
o enviar donaciones simplemente porque a
alguien no le gusta la idea.
Lo que le impide a Bitcoin ser un canal viable
de lavado de dinero en un volumen apreciable
de dinero en divisas fuertes es su escasez. Aproximadamente la mitad de la cantidad eventual
de Bitcoins han sido extraídas, cada una con
un valor actual de alrededor de $15 estadounidenses. Además, de acuerdo con el informe de
Dan Goodin del 17 de octubre de 2012 en Ars
Technica,7 alrededor del 78 por ciento de todos
las Bitcoins no están en uso activamente, sino
que se mantienen como inversión. El aumento
raudo en el valor de la moneda motoriza este
comportamiento. Por consiguiente, solamente
hay unos $33 millones de dólares estadounidenses de Bitcoin existentes.
Si bien el valor de cada Bitcoin sin duda continuará a aumentar a medida que pase el tiempo,
hasta que el valor total de todos los BTC llegue
a varios miles de millones de dólares, euros o
libras esterlinas, los intentos de pasar cantidades significativas de divisas duras a la red de
Bitcoin tropezará con las duras realidades de la
oferta y la demanda. O bien aumentará el precio
de una Bitcoin debido a la demanda en aumento
o el lavador de dinero no podrá conseguir suficientes BTC para cubrir las divisas fuertes que
se están blanqueando.
Esto dicho, el uso de Bitcoin como parte de
una trama mayor de lavado de dinero permitirá
el flujo de dinero hacia otros sitios y parecerá
menos raro y, por consiguiente, más difícil de
detectar. Y fraudes menores, menos significativos, tramas e intrigas pueden encontrar abrigo
en la red de Bitcoin como lo hacen en economías tradicionales.
¿Se puede mitigar el riesgo?
Desde que el dinero pasa a Bitcoin, el control
sobre el flujo de activos dentro de la red se pierde
irrevocablemente. La mejor manera de controlar
el riesgo es hacer de la red una ciudad amurallada; si bien puede haber seguridad dentro de
las murallas, irse de la ciudad dejará al delincuente financiero actuando por las suyas, sin
el manto de la invisibilidad. La manera radical
de hacer esto es impedirle el oxígeno a Bitcoin
denegándole acceso al mercado de divisas. El
equivalente de las sanciones económicas (por
ejemplo, las sanciones bajo la Sección 311 de la
Ley de Patriota de Estados Unidos) que obligarían a las casas de cambio de la moneda Bitcoin
a sumergirse y probablemente devaluaría las
BTC. El lado B de esta po 0