Spanish ACAMS Today (Marzo-Mayo 2013) Vol. 12 No. 2 | Page 22

DESAFÍOS ANTILAVADO • Tan anónimo como lo quiera. Al igual que el efectivo, las transacciones pueden ser totalmente anónimas. Las transacciones sólo se identifican por su dirección de Bitcoin, y puede tener tantas direcciones de Bitcoin como quiera. Usted crea otra dirección nueva de Bitcoin con sólo un toque, cualquier vez que quiera. Las transacciones de Bitcoin pueden hacerse anónimamente*** • Intimidad financiera. Han desaparecido los días de “robo de identidad.” En la vieja época las tarjetas de crédito obligaban a los vendedores a tener prueba fehaciente de su identidad para poder comprar. Porque una dirección de Bitcoin sólo se puede usar para recibir dinero, y no se puede usar para retirar dinero con Bitcoin, el vendedor sólo necesita saber dos cosas: ¿Pagó usted? Y, ¿Dónde quiere que le envíe su compra? ¿No es como debe ser? Su banquero ¿tiene que saber qué compra usted online? • Su cuenta no puede inmovilizarse. Nadie puede inmovilizar su cuenta y quedarse con su dinero. (Siempre y cuando controla sus Bitcoins por cuenta propia y no guarde sus Bitcoins en un banco online ni en un servicio de monedero. Consulte la pestaña de Seguridad para más recomendaciones). • No hay gran hermano. Las terceras persona no pueden impedir sus transacciones ni controlarlas. Transfiera el dinero a través de la Internet, sin tener que contar con intermediarios; no habrá banco central ni autoridad central. • No hay censura de a quién le puede enviar dinero. No se impedirá a quién le puede pagar o enviar donaciones simplemente porque a alguien no le gusta la idea. Lo que le impide a Bitcoin ser un canal viable de lavado de dinero en un volumen apreciable de dinero en divisas fuertes es su escasez. Aproximadamente la mitad de la cantidad eventual de Bitcoins han sido extraídas, cada una con un valor actual de alrededor de $15 estadounidenses. Además, de acuerdo con el informe de Dan Goodin del 17 de octubre de 2012 en Ars Technica,7 alrededor del 78 por ciento de todos las Bitcoins no están en uso activamente, sino que se mantienen como inversión. El aumento raudo en el valor de la moneda motoriza este comportamiento. Por consiguiente, solamente hay unos $33 millones de dólares estadounidenses de Bitcoin existentes. Si bien el valor de cada Bitcoin sin duda continuará a aumentar a medida que pase el tiempo, hasta que el valor total de todos los BTC llegue a varios miles de millones de dólares, euros o libras esterlinas, los intentos de pasar cantidades significativas de divisas duras a la red de Bitcoin tropezará con las duras realidades de la oferta y la demanda. O bien aumentará el precio de una Bitcoin debido a la demanda en aumento o el lavador de dinero no podrá conseguir suficientes BTC para cubrir las divisas fuertes que se están blanqueando. Esto dicho, el uso de Bitcoin como parte de una trama mayor de lavado de dinero permitirá el flujo de dinero hacia otros sitios y parecerá menos raro y, por consiguiente, más difícil de detectar. Y fraudes menores, menos significativos, tramas e intrigas pueden encontrar abrigo en la red de Bitcoin como lo hacen en economías tradicionales. ¿Se puede mitigar el riesgo? Desde que el dinero pasa a Bitcoin, el control sobre el flujo de activos dentro de la red se pierde irrevocablemente. La mejor manera de controlar el riesgo es hacer de la red una ciudad amurallada; si bien puede haber seguridad dentro de las murallas, irse de la ciudad dejará al delincuente financiero actuando por las suyas, sin el manto de la invisibilidad. La manera radical de hacer esto es impedirle el oxígeno a Bitcoin denegándole acceso al mercado de divisas. El equivalente de las sanciones económicas (por ejemplo, las sanciones bajo la Sección 311 de la Ley de Patriota de Estados Unidos) que obligarían a las casas de cambio de la moneda Bitcoin a sumergirse y probablemente devaluaría las BTC. El lado B de esta po 0