DESAFÍOS ANTILAVADO
Lanzar los dados
E
l ALD es dados, blackjack, poker y la
ruleta también. Las posibilidades son
que cuando usted mire de cerca la
mayor parte de los casos de lavado de dinero
— los juegos de azar habrán sido un elemento,
tema o excusa. Aunque millones de personas
van a los casinos anualmente, incluido los que
asisten a las conferencias de ACAMS, la mayor
parte de la gente tiene poco más que un conocimiento superficial de lo que pasa en el piso de
un casino o que los casinos mismos se encuentran bajos las regulaciones de BSA/ALD. Esta
ingenuidad respecto de las complejidades de los
juegos de azar en el casino puede no haber sido
tan negativo para sus destrezas de ALD como
podría pensar.
Aunque el efectivo sigue siendo uno de los
favoritos de los delincuentes, entre la tecnología, la mayor concientización y el escrutinio
del cumplimiento de BSA y ALD, el dinero en
efectivo va pasando de moda en el mundo de
la legitimidad. Los gruesos bultos de efectivo
que traían sonrisas y servicio ahora levantan
sospechas en casi cualquier lugar; excepto en
los casinos. Los espectáculos, las comidas y
las habitaciones de lujo son sólo algunos de
los beneficios que se le ofrecen a usted dependiendo de cuánto efectivo está dispuesto a
darles a los comerciantes.
No subestime la energía emocional conectada a
lo recaudado en actos delictivos y la necesidad
de una salida para ello. Combine estas ganancias mal habidas cargadas de emoción con la
atmósfera cargada de electricidad en un casino
y tiene ahí el imán del lavador de dinero. Es
fácil ver que combinar el “trabajo” de lavar el
dinero con el “juego” de los juegos de azar lo
ha hecho una atracción mayor en el mundo del
lavado de dinero.
18 ACAMS TODAY | MARZO–MAYO 2013 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG
A menudo puede empezar como una simple
salida emocional. Tómese por ejemplo la
historia verdadera de una empleada administrativa de finanzas quien le hizo un desfalco
de $20,000.00 a su empleador. Al jugar con
una pequeña parte de lo desfalcado de pronto
se saca el premio gordo de una máquina por
$80,000.00 netos. Desafortunadamente para ella
su desfalco fue descubierto simultáneamente y
la arrestaron pocos después de volver a casa.
Todavía tenía la mayor parte de los $20,000.00
que había robado. Una pregunta ajena a este
artículo es ¿Qué debería pasarle a su premio?
Las ganancias, pérdidas e intercambio de dinero
en un casino le pueden proveer aun a un lavador
de dinero aficionado suficiente confusión y
cobertura como para distraer o engañar en una
investigación de ALD. Tenga la seguridad que
si no se hubiera descubierto el des