Spanish ACAMS Today (Marzo-Mayo 2013) Vol. 12 No. 2 | Page 47

SOLUCIONES PRÁCTICAS La determinación de que estos componentes en particular son críticos en el modelo de gestión de riesgos de ALD se basa en un análisis informal hecho por Crowe Horwath LLP sobre directrices regulatorias, resultados de los exámenes, diálogos con reguladores y percepciones de clientes. Las instituciones que implementan y optimizan los seis componentes explicados aquí pueden construir un programa de ALD