CONOZCA AL PERSONAL DE ACAMS
Lavado de dinero y copos de nieve
L
arissa C. Bernárdes ha estado con
MoneyLaundering.com/ACAMS
desde 2007. Anteriormente trabajó
como supervisora senior en el SunTrust
Bank, donde atendía consultas en el área
de servicios al cliente y monitoreaba transacciones en las cuentas. Bernárdes estudió
literatura inglesa en la Universidad Internacional de la Florida International.
ACAMS Today: ¿Puedes describir tu día típico de
trabajo?
Larissa Bernárdes: Yo cumplo varios roles en
mi departamento. Diariamente, reviso varios
sitios web de los gobiernos y las agencias de
control legal para mantenernos actualizados
con las últimas noticias, guías y temas regulatorios sobre antilavado de dinero y contra
el financiamiento del terrorismo. Una vez
completada esa búsqueda, colaboro con la
carga y resumen de los puntos más importantes de la información en nuestro sitio web,
MoneyLaundering.com. También redacto un
artículo de noticias quincenalmente llamado
“El Resumen”, que brinda una sinopsis de las
novedades nacionales sobre ALD, sanciones,
la Ley de Prácticas Corruptas Extranjeras y
otros temas de interés. Además de eso, edito
la copia de todos los artículos de noticias que
son cargados en el sitio y envío un boletín
quincenal que destaca una de nuestros
artículos de cobertura de noticias más importantes. Entre esas tareas, hago de “reportera”
realizando entrevistas personales con profesionales de la industria que ofrecen información sobre tendencias y temas en el área
de cumplimiento, y a veces dirijo sesiones
de capacitación con los departamentos de
eventos, ventas y comercialización, donde les
informo sobre los temas ALD más candentes.
AT: ¿Cuál es la parte favorita de su trabajo?
LB: Ayudar a otros a hacer su trabajo. En un
nivel inmediato, cuando hablo con alguien
del departamento de eventos, por ejemplo,
y me dicen: “Esa es una excelente idea para
un panel de la conferencia”. O, escucho decir
a una persona de ventas: “Gracias por enviar
ese artículo, le encantó al cliente”. Me siento
feliz de haber ayudado, aún de la manera más
pequeña, para hacer que sus trabajos sean
más fáciles. Esto es lo que también ACAMS
y MoneyLaundering.com apuntan a hacer por
sus clientes. Por ejemplo, cada vez que uno
de los colaboradores informa sobre un futuro
procedimiento de control legal o una ley,
simplemente estamos tratando de brindarles
a los oficiales de cumplimiento un aviso
sobre los temas que podrían esperar durante
su siguiente examen regulatorio.
AT: ¿Cuáles son los temas actuales de
cumplimiento en 2012?
LB: La cada vez más cantidad de sanciones
contra Irán provenientes de los EE.UU.,
la Unión Europea y otros lugar que han
generado los titulares de los diarios, junto
con las obligaciones de reporte que la FATCA
impondrá sobre las instituciones financieras
no estadounidenses. En noviembre, James
Freis, de FinCEN, dijo que la oficina está
planeando publicar las reglas propuestas
para los asesores de inversión antes de fin de
este año. Por lo tanto, eso e algo que definitivamente hay que buscar. Las regulaciones
específicas sobre los negocios de servicios
monetarios, las tarjetas de valor acumulados
y el GAFI publicando nuevamente sus 40+9
Recomendaciones en febrero también serán
temas de máximo interés para los oficiales de
cumplimiento.
AT: ¿A qué sesiones asistirá cuando vaya a la
17ma Conferencia Anual Internacional sobre
Antilavado de Dinero que se realizará en Hollywood, estado de la Florida?
LB: Espero estar en las sesiones Preparándose para la Próxima Generación de Lavadores de Dinero: Mitigando las Amenazas
Presentadas por los m-Pgos y el e-Money
y las Amenazas Emergentes de Lavado de
Dinero en Sudamérica: Recibos de Depósito
Estadounidenses (ADRs) y Mercados de
Valores de los EE.UU., porque, según los
chats con funcionarios de control legal, los
esquemas de lavado de dinero están volvié-
60 ACAMS TODAY | MARZO–MAYO 2012 | ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG
ndose más complicados y el uso de las
tecnologías emergentes y los instrumentos
financieros complejos está creciendo.
También estoy interesada en Creando un
Programa de Cumplimiento Sólido para
Mitigar el Riesgo en Brasil, Rusia, India,
China y Sudáfrica porque las naciones,
como Brasil y la India, son economías crecientes que representan el posible beneficio
en la inversión y los riesgos considerables
de lavado de dinero. Es una dicotomía que
existe en cualquier nación con un crecimiento económico cada vez mayor.
AT: ¿Cuál entrevista fue la más memorable?
LB: Hay varias que han sido memorables. La
más memorable fue mi entrevista con Robert
Mazur, que investigó al Bank of Credit and
Commerce International (BCCI) allá por los
años ‘80s. Fue algo que parecía de una película
de Hollywood. Él trabajó como agente encubierto varios años y fue testigo de primera mano
de cómo los traficantes de drogas lavaban sus
fondos y cómo el BCCI, que ya no existe, fue
cómplice de esa actividad. Incluso me dijo
que los ejecutivos de cuenta del BCCI alquilaban casas para reunirse con los traficantes
de drogas para que no pudieran relacionarlos
con el banco. En un punto, dijo que había
tantos esquemas de lavado de dinero como
copos de nieve.
Entrevista realizada por Karla MonterrosaYancey, CAMS, editora en jefe, ACAMS,
Miami, FL EE.UU., editor@acams.org