Modelo de Riesgo de Diseño |
Los escenarios no están alineados para identificar tipologías de lavado de dinero y delito financiero consecuente con productos, servicios y geografías únicas de la organización. |
Reglas de detección de monitoreo de transacciones fueron establecidas hace 10 años y no se han revisado. |
Tener un análisis para confirmar que los riesgos identificados durante la evaluación de riesgo de ALD se ajustan adecuadamente al monitoreo de escenarios de transacción y están suficientemente monitoreados. |
Modelo de Riesgo de Entrada |
La transferencia de datos de fuente de sistemas al sistema de monitoreo de transacciones carece de integridad, certeza y totalidad. |
Mensualmente, los datos de entrada del modelo de ALD es testeado por quien lo posee, y los datos de los sistemas fuente se reconcilian con el sistema de monitoreo de la transacción. Ningún tema de datos relevantes ha sido identificado Por esfuerzos de validación independiente previamente. |
Obtener documentación y resultados de comprobación de datos del poseedor modelo. Evaluar y desafiar críticamente los procesos desplegados. Obtener y revisar los procesos de reconciliación de datos para la posesión. |
Modelo de Riesgo de Ejecución |
La ejecución de reglas y umbrales en el modelo de ALD no son evaluados y comprobados a través del tiempo o se evalúan por medio de procesos y metodologías no sanos estadísticamente. |
Una aproximación y metodología de optimización prescriptiva y de afinación estadísticamente válida fue desarrollada hace tres años como respuesta a la crítica regulatoria. Las reglas y umbrales del modelo del ALD se monitorean y calibran de manera continua y la documentación está a la vista para la revisión por terceros. |
Obtener y revisar la metodología de la afinación y optimización de la institución, procesos y resultados. Determinar la adecuación de la aproximación y si el análisis está respaldado por la documentación y lógica apropiadas. |
Modelo de Riesgo de Salida y de Uso |
Decisiones de negocios incorrectas originada en falta de conocimientos técnicos o supervisión se aplican al modelo de salida del modelo de ALD( por ejemplo, alertas de monitoreo de las transacciones). |
Se han establecido normas de documentación por escrito. Las alertas generadas por el sistema de monitoreo de transacciones están sometidas a procesos de evaluación de calidad y medidas diariamente para comprobar su actualización. |
Revisar una selección de alertas generadas dentro del programa de monitoreo automatizado. Evaluar la documentación( por ejemplo, la disposición de alertas o investigación) para evaluar actualización, lógica empresarial y cumplimiento de las normas de documentación. |