DESAFÍOS ANTILAVADO
El delito cibernético con fines de lucro es una economía global que causa la mayor parte de nuestras desgracias de ciberseguridad y fraude y es un problema al que todos los profesionales del sector de antilavado de dinero( ALD) y del sector financiero deben prestar mucha atención. Es adaptable, ingenioso y lucrativo, al mismo tiempo que nos impone grandes costos. Victimiza las instituciones financieras y sus clientes y utiliza nuestro sistema financiero como conducto para transmitir las ganancias y los pagos ilícitos. La ciberdelincuencia con fines lucrativos también proporciona una base para muchos otros tipos de ciberdelito, incluyendo el hackeo y los ataques de estado-naciones.
El ciberdelito explota a empresas e individuos de todo el mundo y se perpetra en todo el mundo, victimizando y utilizando las instituciones financieras en todas partes. Por lo tanto, es importante que la comunidad global trabaje en conjunto para combatir el ciberdelito. Los EE. UU. es un país que es objetivo lucrativo y conducto debido a su riqueza y sólido sector financiero.
El delito ha existido desde los albores de la civilización, pero el delito cibernético presenta un cambio definitorio. Anteriormente, los delincuentes necesitaban proximidad física con la víctima. Ahora, los delincuentes pueden victimizar las instituciones y a los individuos desde lejos y cruzando las fronteras internacionales. Este cambio significa un grupo global de atacantes, disminución de probabilidades de aprensión, aumento de la rentabilidad y la confianza en la industria financiera para perpetrar estos delitos desde lejos. Tradicionalmente, las agencias de control legal juegan un papel importante en mantener el crimen suprimido a un nivel manejable, pero con el delito cibernético todavía no ha ganado tal tracción. Todo esto demuestra el importante papel que el sector financiero puede desempeñar en la reducción del ciberdelito.
La inmensa rentabilidad del ciberdelito demuestra el alto costo de la victimización y la cantidad masiva de robo, pero también presenta una oportunidad. La policía y la comunidad de ALD pueden“ seguir el rastro del dinero” entre los facilitadores y los perpetradores finales. Además, los ciberdelincuentes cometen estos fraudes porque ganan dinero con ellos. Por lo tanto, encon-
trar una manera de reducir el flujo de las ganancias lo haría menos lucrativo y reduciría la magnitud de la economía delictiva.
Cuando los ciberdelincuentes extranjeros cometen delitos cibernéticos y fraudes que victimizan a los EE. UU., los fondos que representan ganancias ilícitas se transmiten a través y fuera del sistema financiero estadounidense y en manos del ciberdelincuente. Con el fin de detectar y detener este flujo, uno debe entender el ciberdelito y la economía de robo de identidad( es decir, cómo los participantes ganan dinero y cómo se pagan entre sí).
La ciberdelincuencia y la economía del robo de identidad
Una de las primeras investigaciones delictivas para explorar la naturaleza completa de esta economía global del delito cibernético fue People vs. Western Express International, Inc. et al., caso contra un corrupto cambiador de moneda digital y algunos clientes que eran ciberdelincuentes y ladrones de identidad. 1 Apuntalando el caso fueron valiosas lecciones que son válidas hoy y nos enseñan sobre:
• La relación entre los ciberdelincuentes internacionales y los ladrones de identidad nacionales
• El mercado de datos robados, y los delitos para los que se utilizan
• Métodos de transferencia de valor para apoyar el tráfico de datos robados
• Técnicas de lavado de dinero del ciberdelito
• Métodos que usan los ciberdelincuentes y ladrones de identidad para lograr el anonimato
• Métodos para perforar el velo del anonimato
Los ladrones de identidad y los ciberdelincuentes exitosos son buenos en lo que hacen, obtienen ganancias considerables, mantienen el anonimato y evaden las agencias de control legal. Sin embargo, este éxito financiero proporciona pruebas tanto de la delincuencia como de la identidad.
La clave para reducir el ciberdelito y la economía del robo de identidad es su comprensión. La economía gira en torno al robo de datos, su reventa y uso para cometer robo de identidad. Dentro del mercado hay muchos actores diferentes, cada uno con diferentes roles, todos tratando de ganar dinero. Muchos participantes exitosos residen internacionalmente, lo que significa que necesitan confiar en el sistema financiero estadounidense y en los participantes estadounidenses para monetizar el delito cibernético.
Cómo se monetizan los delitos cibernéticos internacionalmente
Hackeo de cuentas de correo electrónico
El hackeo de cuentas de correo electrónico es un fraude cibernético lucrativo contra el que debemos protegernos. Los delincuentes
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La investigación y el proceso penal abarcaron casi un decenio, la mayor parte de los imputados se declararon culpables, a la vez que tres se presentaron a juicio y se les sentenció por cada cargo. Véase, e. g., Kim Zetter,“ Ukrainian Carder in $ 5 Million Ring Sentenced to 14-Plus Years in Prison,” WIRED, 8 de agosto del 2013, https:// www. wired. com / 2013 / 08 / carder-eskalibur-sentenced /
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