S OLU CI ON E S PRÁCTI CAS
Lobos solitarios y manadas de lobos
Si bien los ataques de un lobo solitario o de una manada—generalmente consisten en un grupo de seis o menos—se llevan a cabo por
pocas personas con relativamente pequeñas cantidades de dinero, el
daño que causan puede ser masivo. El tiroteo de octubre 2014 de un
soldado canadiense delante del edificio del Parlamento en Ottawa; el
asesinato de marzo de 2011 de dos miembros de las fuerzas armadas
estadounidenses en el Aeropuerto de Frankfurt por un hombre que
fue empujado a la acción por la propaganda terrorista; y la matanza
de noviembre de 2009 de 13 personas y las heridas a otras 32 personas
en Fort Hood en Texas son sólo algunos ejemplos de la devastación
causada por un solo individuo. Los atentados de julio de 2005 de los
subterráneos en Londres, que dejaron 56 muertos y 700 heridos y las
17 personas que murieron durante los ataques de enero de 2015 en
París son claros ejemplos de lo que los grupos pequeños pueden hacer.
La razón por la que es difícil identificar a los terroristas de cosecha
propia se resumía en un discurso de junio de 2006 del entonces director
de la Oficina Federal de Investigaciones, Robert S. Mueller, III, en relación con un atentado terrorista frustrado en Toronto. “Al igual que los
terroristas responsables de tanto el atentado de Londres como de los
atentados de Madrid, los sospechosos de Toronto vivían en la zona en
la que tenían la intención de atacar”, dijo Mueller. “No eran agentes
durmientes enviados a misiones suicidas; eran estudiantes y gente de
negocios y miembros de la comunidad. Eran personas que, por cualquier razón, vinieron a ver su país de origen como el enemigo”.1
Además de ser capaces de mezclarse con la comunidad en la que
viven, las alertas rojas habituales que apuntan a una posible actividad terrorista no se encuentran en un escenario de lobo solitario.
Este tipo de terrorismo puede ser autosostenido y no busca una
fuente de financiamiento externo, de acuerdo con Mike Loughnane,
un consultor de financiación del terrorismo y el instructor senior de
Innovative Analytics and Training LLC., donde capacita a estudiantes
del gobierno, de defensa y del sector privado en financiación de antiamenazas. Loughnane aprovecha sus 27 años de experiencia en la investigación de delitos financieros con la Oficina del Inspector General
del Departamento de Transporte y la Agencia de Protección Ambiental
para proporcionarles a sus alumnos las herramientas necesarias para
encontrar patrones de financiación de amenazas o, en otras palabras,
“una aguja en un pajar de agujas”.
una amplia gama de partes interesadas para detectar esta amenaza. El
trabajo comienza con el personal de cumplimiento que debe detectar
la actividad inusual y reportarla a la policía para su investigación.
“Las autoridades de control legal occidentales tienen una estructura
reactiva que se basa en los derechos constitucionales y el derecho a
la privacidad”, dijo Loughnane. “Las instituciones financieras son las
primeras en responder tanto por negocios como por razones regulatorias. Deben ser el actor y entonces la ley responde”.
La colaboración no termina con la detección de la posible actividad
terrorista. Durante la investigación, las autoridades de control legal
pueden obtener información valiosa al trabajar en estrecha colaboración con la entidad financiera. En cuanto a las transacciones financieras de un sospechoso al ver no sólo lo que compró, sino dónde lo
compró y cómo encaja en el área en la que el potencial terrorista
vive y trabaja puede descubrir alertas rojas ocultas. “Esa es una de
las lecciones aprendidas de [el terrorista de Oklahoma City] Timothy
McVeigh”, dijo Loughnane. “Busque la anomalía. Tendría que haber
sido detectada, no sólo por la cantidad de fertilizante que compró, sino
también por su compra de fertilizantes de calidad comercial”.
Las instituciones financieras
son las primeras en responder
tanto por negocios como
por razones regulatorias
Producto nacional y educado en el extranjero
“Desde una perspectiva de identificación ellos [los terroristas lobo
solitario] son
difíciles de detectar porque saben que para lograr lo
que quieren tienen que permanecer fuera del radar”, dijo Loughnane.
“Viven en general en un ambiente tan tranquilo, que se hace difícil
encontrar cualquier cosa que los distinga. Si están en un grupo, es
generalmente pequeño. No necesitan redes sociales para comunicarse,
pueden reunirse personalmente”.
Los combatientes terroristas extranjeros (FTF) son individuos que se
radicalizaron en los EE.UU. por la propaganda en línea, por lo general
a través de las redes sociales, que viajan al extranjero para entrenarse y pelear. Luego regresan a los EE.UU., con el objetivo de llevar a
cabo atentados terroristas en el país. “Vuelven con nuevos conjuntos
de habilidades y con las preocupaciones ideológicas [del grupo yihadista]”, dijo Loughnane. “Han crecido en el grupo y pueden actuar de
manera más agresiva en casa”.
Debido a que no dependen de las redes sociales para la com unicación
o la recaudación de fondos, los terroristas lobo solitario a menudo no
dejan una huella en línea rastreable por la policía. En lugar de ver
las alertas rojas tradicionales, los profesionales de cumplimiento de la
Ley de Secreto Bancario/antilavado de dinero (BSA/ALD) y las autoridades de control legal deben trabajar en estrecha colaboración con
Diferente del lobo solitario, los FTF suelen dejar una huella muy grande
en línea a medida que se adoctrinan y recogen información sobre cómo
unirse a los campos de entrenamiento del grupo terrorista. Los FTF
también tienen patrones financieros comunes que pueden servir como
alertas rojas para las instituciones financieras y las autoridades de
control legal.
Robert S. Mueller, Discurso sobre la amenaza de terrorismo de cosecha propia, la Oficina Federal de Investigación, 23 de junio del 2006, http://www.fbi.gov/news/
speeches/the-threat-of-homegrown-terrorism
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