D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
S
er testigo en un proceso legal no
es un paseo. Es asunto serio. Como
testigo, su primer encuentro será
muy probablemente con un abogado amistoso
cuyo objetivo es ayudarlo en presentarse como
un testigo creíble. Desafortunadamente, en la
mayoría de los foros, probablemente encontrará un abogado acusatorio que querrá
impugnar su credibilidad. Créame, ser testigo
en una situación de confrontación puede ser
muy estresante.
Las autoridades de control legal están entrenadas para prestar testimonio en los procesos
judiciales. ¿Cuántos profesionales de antilavado de dinero (ALD) y/o de cumplimiento
antifraude están capacitados para lo mismo?
A menos que tengan experiencia previa en la
aplicación de la ley, muy pocos profesionales
de ALD y de cumplimiento antifraude han
sido capacitados para testificar. De hecho,
no muchos—si alguno—de estos profesionales creen que se les obligará testificar en
un proceso legal acerca del desempeño de
sus responsabilidades. Animo a todos los
profesionales de cumplimiento a considerar
la posibilidad de que se los llame a declarar
sobre decisiones tomadas en el desempeño
de sus funciones y las posibles consecuencias
de las decisiones y acciones tomadas para
apoyar esas decisiones. Me refiero a esto
como su momento de “si/entonces”.
If/Then (Si/Entonces, en español) es un
musical de Broadway. Es la historia de
Elizabeth, una divorciada de 38 años de edad,
quien regresa a la ciudad de Nueva York para
volver a empezar después de su divorcio. Poco
después de llegar a Nueva York, Elizabeth se
enfrenta a una decisión acerca de las posibilidades y realidades de la vida y las relaciones.
Hay dos líneas distintas en la historia basadas
en su decisión. Una decisión lleva a “Liz” en
cierta dirección en la vida, mientras que la
otra decisión lleva a “Beth” en una dirección
alternativa. La decisión de Elizabeth era su
momento de “si/entonces”. La decisión y
líneas argumentales distintas resultan con
consecuencias significativas. La pregunta es,
¿tomó Elizabeth la decisión correcta?
Los profesionales de ALD y de cumplimiento
antifraude viven la historia de la vida real
de llevar a cabo sus responsabilidades de
cumplimiento, de investigación y/o analíticas
sobre una base del día a día. ¿Toman decisiones informadas? ¿Documentan adecuadamente y ejecutan sus funciones al máximo
grado o no? Aquí es donde el momento de
“si/entonces” comienza para los analistas e
investigadores de instituciones financieras.
Como investigador de cumplimiento de ALD
y/o analista de fraude, ¿cree usted que alguna
vez estará obligado a testificar en un proceso
legal? Si no, reconsidérelo. Sucede. Cuando
usted se da cuenta de que podrían llamarlo
a testificar acerca de su desempeño profesional su decisión de “si/entonces” estará
mucho mejor pensada y ejecutada. El trabajo
diligente que hace de cara al público, sobre
todo en la documentación de sus decisiones
y la labor que lleva a este tipo de decisiones,
tendrá un impacto significativo y minimizará
el estrés que experimenta en la parte final
de su labor cuando se enfrenta a la perspectiva de testificar en un proceso legal.
Mientras más completo, coherente y objetivo
sea, menos “margen de maniobra” les dará a
los abogados que traten de desacreditarlo.
Del mismo modo, asegúrese de documentar,
documentar y documentar completamente,
su proceso de trabajo y la toma de decisiones.
Un abogado de la oposición no es su amigo.
Quiere desacreditarlo. Para lograrlo, tratará
de “no dejar que los hechos se interpongan
en el camino”, a la vez que atacará su credibilidad. Mientras mejor informadas y documentadas sus decisiones, más difícil le será
impugnar su credibilidad y confundir los
hechos. Piense “si/entonces” y limite las posibles consecuencias estresantes.
De encontrarse usted en el lugar poco envidiable de ser testigo, hay una serie de situaciones testimoniales que podría tener que
enfrentar. Van desde el tipo de testigo que
usted podría ser, hasta al foro testimonial
en el que se podría encontrar. Como testigo,
dependiendo de la situación, usted podría
ser un testigo amistoso o adverso. Se lo
podría llamar a testificar como experto en la
materia, testigo de hecho, testigo de corroboración o testigo hostil. Los foros testimoniales
potenciales incluyen entrevistas, acciones
regulatorias, audiencias del Congreso, deposiciones, gran jurado o juicio. Los profesionales de cumplimiento de las instituciones
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