D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
MERCADO NEGRO DE CAMBIO DE PESOS:
EL
comienzo
L
os mercados negros han operado siempre desde que han
existido fronteras, civilizaciones y gobiernos. Se desarrollan con el fin de aprovechar las diferencias políticas
y/o económicas entre dos o más jurisdicciones: países, estados
y provincias, condados y distritos o ciudades. Los mercados
negros generalmente se forman y florecen como una respuesta a
la prohibición o restricción de acceso a los bienes.
Este artículo comentará el Mercado Negro de Cambio de Pesos (BMPE,
por sus siglas en inglés), lo que facilita el blanqueo del producto de la
venta de drogas ilícitas en los EE.UU., y se centrará en los dos puntos
siguientes: 1) sus participantes, estructura y funcionamiento; y 2) las
respuestas penales y civiles a través de las leyes de lavado de dinero
de los EE.UU., la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones de
informes de divisas asociadas, y el decomiso de activos y otros estatutos
federales relacionados.1 Además, Colombia y México serán el foco principal de esta discusión.
En el mercado negro de bienes de otro modo legales, las diferencias
suelen ser económicas: la mayor disponibilidad o menores costos de
adquisición (por ejemplo, las materias primas, los costes de fabricación y precios de compra) en la fuente o de la jurisdicción “de salida”
y mayores precios de venta en el destino o “jurisdicción de entrada”.
Las diferencias en los derechos, aranceles, los impuestos y las tasas de
cambio de divisas también pueden jugar un papel. Las sanciones civiles
o penales relacionadas con la actividad económica del mercado negro
en general sólo se encuentran en la jurisdicción de destino.
Para las mercan <: