POLÍTICA ANTILAVADO
medio útil para el monitoreo del cumplimiento y
la comprobación, donde el monitoreo de transacciones puede utilizarse para ayudar a identificar
los patrones de la cartera, tal como si proporciona
instrucciones completas de envío por cable o si
los filtros de sanciones económicas para la filial se
realizan adecuadamente.
Las estructuras de propiedad y de gestión del
cliente del banco corresponsal son otro componente de riesgo. Los factores que influyen en el
riesgo incluyen el país de domicilio y la reputación de los propietarios; la forma jurídica de la
empresa del cliente; si es de propiedad estatal,
cotiza en bolsa (incluyendo o no si el intercambio
en el que aparece tiene una regulación adecuada
y si la propiedad significativa de las acciones
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preocupa) o si es de propiedad privada y cuál
es la transparencia de la propiedad. Puede ser
apropiado considerar a los ejecutivos de más alto
rango a cargo de los negocios del día a día (por
ejemplo, el consejo de administración, el consejo
de vigilancia, el comité ejecutivo) y si hay noticias
negativas asociadas a ellos y si parecen tener suficiente experiencia en la gestión de un banco del
tamaño del cliente.
Cualquier persona expuesta políticamente (PEP)
en la estructura de gestión o propiedad ejecutiva
es una consideración importante, ya que esto
aumenta las posibilidades de corrupción política.
Para todas las personas con control importante,
los beneficiarios finales, las fuentes de riqueza
y antecedentes, incluyendo su reputación en el
mercado (en particular en relación con las noticias negativas), así como los recientes cambios
de propiedad material deben ser determinados
en la medida posible a través de la investigación
o fuentes públicas. Una comprensión más detallada de la reputación de la dirección ejecutiva del
cliente (incluidos cambios significativos recientes)
y la identidad de los propietarios controladores
importantes deben considerarse cuando existan
indicios de noticias negativas.
Obtener un entendimiento del negocio del cliente
del banco corresponsal puede influir en el riesgo.
Como la parte de sus ingresos implica mayores
riesgos de clientes, productos y servicios, el riesgo
debe aumentar también. Un banco que ofrece
sobre todo la gestión de inversión para grandes
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