SOLUCIONES PRÁCTICAS
• ¿Normalmente siente que necesita hablar
con un conjunto amplio de personas a través
de la organización, la consolidación de los
resúmenes de las “instantáneas actuales” y
siempre están tratando de mantenerse a la
vanguardia de las preguntas en torno a “¿Qué
ha cambiado?” O “¿Cuál es la estado actual?”
o “¿Cómo va todo?” ¿Usted también siente que
debe haber una manera más fácil de responder
a estas preguntas?
• ¿A menudo asiste a varias reuniones dirigidas
por diferentes grupos donde todos parecen
estar haciendo preguntas muy similares acerca
de datos y usted no está muy seguro de quién
está a cargo, o cuál es el proceso que están
siguiendo o si alguno de estos grupos están
coordinados entre sí?
Si las respuestas a estas preguntas son más “sí”
que “no”, entonces usted necesita pensar cómo
resolver este problema de gestión de la información. Mientras que una sola aplicación de ALD y
fraude es una visión agradable, es muy difícil y
costosa y, desde el punto de vista organizacional,
es difícil lograr una visión de una única aplicación
hecha de manera oportuna. Durante la implementación de la nueva aplicación de ALD, es necesario
encontrar una manera de abordar los problemas
de forma incremental. La gestión intencional de
estos temas lo ayuda a usted a evitar planes de
acción interinos, costosos, que distraen de sus
auditorías internas o revisiones del regulador.
Experiencia de método de solución:
Colaborando temprano y con frecuencia
Considere una organización con las siguientes
características (algunas de estas pueden resonar
con sus experiencias):
• Varias LOB principales centradas en un
segmento de clientes y canal de ventas específico.
• Una nueva visión desarrollada por una firma
de estrategia que se centra en la convergencia
mediante una estrategia de una sola aplicación,
tanto para ALD y fraude.
• Personal muy fuerte y apasionado en la LOB,
pero menos precedencia histórica en torno a
“una” visión de la empresa.
• Tercerización significativa a proveedores de
aplicaciones con focos aislados de aplicaciones de cosecha propia dedicados a un solo
producto o una tarea.
• Superposición y madurez muy variable en la
disponibilidad de datos, la comprensión y la
experiencia. Existen múltiples aplicaciones
para casi todas las necesidades, pero muchas
personas de la organización reconocen que los
pensamientos expresados en el apartado anterior se aplican a su organización.
retiradas y no pueden ser inspeccionadas
por las normas o las reglas se mantienen en
hojas de cálculo.
• El primer arco de la implementación del ALD
enfoca un subconjunto de productos y servicios de una línea de negocio, hay tres aplicaciones a las que se enfrentan los principales
clientes, aproximadamente 30 aplicaciones de
oficina media y ningún único conjunto de documentación de cualquier grupo o sistema coherentes entre sí en su totalidad.
— pesar de que las reglas cambian en el
A
nuevo sistema, deben almacenarse y auditarse en los CDS.
• El intercambio de datos de conozca a su cliente
(KYC) para fines de regulación y de riesgo se
lleva a cabo de manera incoherente.
Mientras que la visión a largo plazo pedía una sola
aplicación en toda la empresa, se puede pronosticar con facilidad que podría haber una cantidad
significativa de tiempo antes que el nuevo sistema
pudiera cubrir todas las operaciones de la delincuencia financiera.
Sobre la base de este escenario, se debe considerar la creación de un repositorio de datos de
cumplimiento (CDS). Un CDS es una solución
de gestión de datos y control de versiones que
une los ambientes de ALD y fraude, así como la
gobernanza, regulación y suite de cumplimiento
(GRC). A partir de la descripción de la solución
de más abajo, es posible reconocer que muchos
aspectos de esta solución tienden a ser implementados de forma manual a través de la organización y, a menudo usando procesos ad hoc, a
destiempo y mal documentados o varias aplicaciones complejas.
¿Cuáles son los ingredientes clave de una
solución?
La idea básica es crear un nexo en la organización
que no es tan grande pensando como una sola
aplicación de “el mundo”, y reconoce la necesidad
de tener un poco de centralización de los activos
que generalmente son difíciles de encontrar y para
los cuales hay varias versiones—muy similar a la
descripción en torno a las transacciones mencionadas arriba. Equilibrar la sencillez con coste
asegura que la solución sería tener una rápida
comercialización, así como un nivel razonable de
financiación y apoyo de la ejecución.
El concepto de CDS reuniría la información y
proporcionaría capacidades en un solo lugar.
Estas capacidades incluyen:
• Historial detallado de la actividad, cambio de
cuenta de línea y cliente para tener en cuenta la
relación de línea.
— conocimiento de las relaciones cambia
Su
con el tiempo. Muchos sistemas actuales
puestos específicamente para capturar esta
información—el grupo de IT denomina estos
sistemas sistemas de gestión de datos maestros—puede dejar de apoyar una amplia
variedad de r