Spanish ACAMS Today (Junio-Agosto 2014) Vol. 13 No. 3 | Page 62

SOLUCIONES PRÁCTICAS • ¿Normalmente siente que necesita hablar con un conjunto amplio de personas a través de la organización, la consolidación de los resúmenes de las “instantáneas actuales” y siempre están tratando de mantenerse a la vanguardia de las preguntas en torno a “¿Qué ha cambiado?” O “¿Cuál es la estado actual?” o “¿Cómo va todo?” ¿Usted también siente que debe haber una manera más fácil de responder a estas preguntas? • ¿A menudo asiste a varias reuniones dirigidas por diferentes grupos donde todos parecen estar haciendo preguntas muy similares acerca de datos y usted no está muy seguro de quién está a cargo, o cuál es el proceso que están siguiendo o si alguno de estos grupos están coordinados entre sí? Si las respuestas a estas preguntas son más “sí” que “no”, entonces usted necesita pensar cómo resolver este problema de gestión de la información. Mientras que una sola aplicación de ALD y fraude es una visión agradable, es muy difícil y costosa y, desde el punto de vista organizacional, es difícil lograr una visión de una única aplicación hecha de manera oportuna. Durante la implementación de la nueva aplicación de ALD, es necesario encontrar una manera de abordar los problemas de forma incremental. La gestión intencional de estos temas lo ayuda a usted a evitar planes de acción interinos, costosos, que distraen de sus auditorías internas o revisiones del regulador. Experiencia de método de solución: Colaborando temprano y con frecuencia Considere una organización con las siguientes características (algunas de estas pueden resonar con sus experiencias): • Varias LOB principales centradas en un segmento de clientes y canal de ventas específico. • Una nueva visión desarrollada por una firma de estrategia que se centra en la convergencia mediante una estrategia de una sola aplicación, tanto para ALD y fraude. • Personal muy fuerte y apasionado en la LOB, pero menos precedencia histórica en torno a “una” visión de la empresa. • Tercerización significativa a proveedores de aplicaciones con focos aislados de aplicaciones de cosecha propia dedicados a un solo producto o una tarea. • Superposición y madurez muy variable en la disponibilidad de datos, la comprensión y la experiencia. Existen múltiples aplicaciones para casi todas las necesidades, pero muchas personas de la organización reconocen que los pensamientos expresados en el apartado anterior se aplican a su organización. retiradas y no pueden ser inspeccionadas por las normas o las reglas se mantienen en hojas de cálculo. • El primer arco de la implementación del ALD enfoca un subconjunto de productos y servicios de una línea de negocio, hay tres aplicaciones a las que se enfrentan los principales clientes, aproximadamente 30 aplicaciones de oficina media y ningún único conjunto de documentación de cualquier grupo o sistema coherentes entre sí en su totalidad. — pesar de que las reglas cambian en el A nuevo sistema, deben almacenarse y auditarse en los CDS. • El intercambio de datos de conozca a su cliente (KYC) para fines de regulación y de riesgo se lleva a cabo de manera incoherente. Mientras que la visión a largo plazo pedía una sola aplicación en toda la empresa, se puede pronosticar con facilidad que podría haber una cantidad significativa de tiempo antes que el nuevo sistema pudiera cubrir todas las operaciones de la delincuencia financiera. Sobre la base de este escenario, se debe considerar la creación de un repositorio de datos de cumplimiento (CDS). Un CDS es una solución de gestión de datos y control de versiones que une los ambientes de ALD y fraude, así como la gobernanza, regulación y suite de cumplimiento (GRC). A partir de la descripción de la solución de más abajo, es posible reconocer que muchos aspectos de esta solución tienden a ser implementados de forma manual a través de la organización y, a menudo usando procesos ad hoc, a destiempo y mal documentados o varias aplicaciones complejas. ¿Cuáles son los ingredientes clave de una solución? La idea básica es crear un nexo en la organización que no es tan grande pensando como una sola aplicación de “el mundo”, y reconoce la necesidad de tener un poco de centralización de los activos que generalmente son difíciles de encontrar y para los cuales hay varias versiones—muy similar a la descripción en torno a las transacciones mencionadas arriba. Equilibrar la sencillez con coste asegura que la solución sería tener una rápida comercialización, así como un nivel razonable de financiación y apoyo de la ejecución. El concepto de CDS reuniría la información y proporcionaría capacidades en un solo lugar. Estas capacidades incluyen: • Historial detallado de la actividad, cambio de cuenta de línea y cliente para tener en cuenta la relación de línea. — conocimiento de las relaciones cambia Su con el tiempo. Muchos sistemas actuales puestos específicamente para capturar esta información—el grupo de IT denomina estos sistemas sistemas de gestión de datos maestros—puede dejar de apoyar una amplia variedad de r