ENTREVISTA
papel durante aproximadamente dos años antes
de obtener la licencia de conducir. La identidad
había sido creada a través de una puerta trasera en
cómo se crean y controlan los perfiles de crédito.
Luego supimos que el grupo detrás de él estaba
muy organizado, era muy sofisticado y estaba bien
financiado, y era muy paciente.
Pero creo que la táctica más efectiva en retrospectiva fue también la final. Al compartir nombres,
direcciones y otra información con todos nuestros grupos de interés nuestra lista creció por diez
mediante la asociación de esos datos.
El grupo criminal fue cuidadoso de no dejar
todos sus huevos en una sola canasta, así que
tuvimos que reunir todas nuestras canastas
y contarnos unos a otros lo que estábamos
buscando. Y creo que este es el beneficio final
de las alianzas público-privadas: la capacidad
de identificar más fácilmente los huevos malos y
tratar con ellos en consecuencia.
AT: ¿Tiene algún consejo sobre cómo las instituciones financieras pueden aprender a identificar
las identidades sintéticas tan pronto llegan a sus
instituciones?
MK: Las instituciones financieras se encuentran
un poco en desventaja porque el personal de
primera línea no tiene la capacidad de sondear
las distintas burocracias gubernamentales con el
fin de verificar la identidad/identificación de una
persona. La verdad sea dicha, las propias burocracias a menudo no tienen la capacidad de compartir
esta información con los demás tampoco. Este
sigue siendo el obstáculo principal.
Esto significa que las instituciones financieras
tienen que protegerse a sí mismas mediante
la adopción de una visión más crítica de la
información frente a ellas. Por ejemplo, si un
nuevo cliente da un apartamento de dos piezas
como dirección, asegúrese de que otras veinte
personas no están pretendiendo vivir en esa
misma dirección también. Utilice los mapas en
línea con capacidades de “vista de la calle” para
confirmar que realmente existe una dirección.
Si un cliente le da una dirección particular en la
Ciudad de Toronto y el número de teléfono de
su casa con un código de área de Montreal, esto
también estaría diciendo algo.
Cuando entra una ola de nuevos clientes y todos
dicen trabajar para la misma empresa, mire
esa empresa más de cerca. En Project Mouse
teníamos decenas de personas presuntamente
trabajando para la misma compañía de cam