DESAFÍOS ANTILAVADO
sólido se puede evitar. Como se vio con BitInstant, una empresa con un programa de ALD
manifiesto en su sitio, sufrió la subversión de sus
controles internos y su sistema de control de parte
de un miembro del personal en connivencia con
un cliente y que tenía autoridad para anular el
sistema de control interno. Este es el quid del caso
federal contra Shrem.
una tasa de 17 por ciento. Nota: Las tasas de
cambio en línea son tradicionalmente más bajas
que el valor de calle; sin embargo, los intercambios de dinero fiduciario a bitcoin o viceversa se
encuentran contemplados por la guía de FinCEN y
se consideran MSB, por lo tanto la disponibilidad
de intercambios conformes en línea en los EE.UU.
es pequeña.
Para que Bitcoin y otras monedas virtuales obtuvieran mayor aceptación, la adhesión a las directrices de ALD recomendadas por la FinCEN
y otros reguladores deben implementarse y
seguirse. La ley lo requiere y también lo hacen las
instituciones financieras con cuentas bancarias.
Las organizaciones deben mantener una sólida
cultura de ética empresarial y cumplimiento como
parte de sus valores corporativos. Cuanto más ese
tono se desarrolla y se practica, más posibilidades
hay de que las violaciones de procedimiento y los
riesgos de fraude internos se reducirán.
Se confirmó que michelhack era un alias vinculado a Michell Abner Espinoza. Los investigadores se fijaron si el nombre de Espinoza
aparecía en la Oficina de Regulación Financiera
de Florida o en la base de datos de MSB de
FinCEN para determinar si él se había registrado
como MSB. Se reveló que Espinoza no estaba en
ninguna de las listas.
Escrutinio de las transferencias de par a par
El interés en el comercio de Bitcoin y de prevenir
que se utilice para realizar actividades ilícitas
también está ocurriendo a nivel de estado de
los EE.UU. En diciembre de 2013, detectives de
Florida iniciaron una investigación de lavado de
dinero con moneda digital. Los detectives estatales accedieron a la página web https://localbitcoin.com para obtener una lista de los operadores
más cercanos a la ubicación del usuario. Localbitcoins.com es uno de los últimos sitios que
permiten a los usuarios de bitcoins comerciar de
forma anónima.
Los usuarios se relacionan entre sí a través de
un canal de par a par donde los