DESAFÍOS ANTILAVADO
“Los informes SAR y otros
informes solicitados de BSA
son el alma de nuestro
trabajo a la hora de iniciar
o ampliar nuestros esfuerzos
de investigación”.
–Agente especial Stephenie Lord Eisert,
jefa de unidad, Unidad de
Financiamiento y Ganancias
de Delitos, ICE HSI
• Múltiples cuentas establecidas para diferentes
empresas, pero con personas con el mismo
poder de firma en cada cuenta;
• Uso de las transferencias electrónicas de
fondos de cuentas de las empresas para pagar
viajes extravagantes y el alquiler de vehículos
de alta gama;
• Recepción de numerosas transferencias electrónicas entrantes o cheques personales incompatibles con el tipo de cuenta;
• Transferencias electrónicas de una cuenta a la
cuenta de otra empresa cuando las dos entidades carecen de relación comercial aparente;
• Pagos con tarjeta de crédito a los servicios
de acompañantes en línea para publicidad,
incluidos honorarios pequeños a empresas
como Craigslist, así como para empresas publicitarias y sitios anfitriones de la web más caros;
• Grandes pagos a las empresas extranjeras que
son incompatibles con la cantidad de producto
recibida de ellas;
• Cambio repentino en las prácticas comerciales
normales del cliente, tal como un aumento
dramático en los depósitos, retiros, o en la
fortuna de la que se dispone;
• Depósito de cheques emitidos en cantidades
uniformes y con frases aparentemente no aplicables escritas en los comentarios o memorando;
• Transacciones estructuradas de empresas de
servicios monetarios (MSB) (múltip