DESAFÍOS ANTILAVADO
El asesor dijo que, “el análisis de los SAR que
informan sobre la explotación financiera de
ancianos puede proporcionar información crítica
sobre fraudes específicos y tendencias potenciales, y puede poner de relieve los abusos perpetrados contra los ancianos”. Ambas instituciones
financieras responsables de la presentación de
SAR y agentes de la ley que utilizan la información
proporcionada en los documentos se benefician
de analizar los datos y de estar familiarizados
con las banderas rojas de maltrato a personas
mayores. Las banderas rojas mencionadas por
FinCEN incluyen:1
• Grandes retiros frecuentes de cuentas financieras, incluyendo retiros máximos diarios en
moneda de un cajero automático;
que un estudio llevado a cabo “estima que sólo uno
de cada 14 casos de maltrato a personas mayores
llega a conocimiento de las autoridades” y que el
Estudio de Prevalencia del Maltrato de Mayores
del Estado de Nueva York encontró que “por cada
caso conocido por los programas y agencias, 24
eran desconocidos”.3
La comprensión de las razones por las que los
ancianos víctimas guardan silencio puede ayudar
a los agentes del orden público durante una investigación. Las razones más comunes son:
• El delito fue perpetrado por alguien que la
víctima conoce y en quien confía y la víctima
teme que la denuncia del delito enviará a su ser
querido a la cárcel;
• Súbita actividad insuficiente de fondos;
• El miedo a las represalias por parte del perpetrador;
• Transacciones de débito incoherentes con el
comportamiento pasado de la persona;
• La vergüenza, en los casos en que la víctima fue
engañada por una estafa y cayó en la trampa;
• Envío por cable o intentos de hacerlo por
grandes cantidades de dinero;
• Si el autor es el cuidador principal de la víctima,
el miedo a que la víctima tendrá que mudarse a
un centro de atención sin el cuidador;
• Cierre de cuentas sin considerar sanciones; y
• Cambio repentino de la gestión financiera
del cliente anciano; por ejemplo, el individuo
cambia el poder a un miembro diferente de la
familia o a alguien nuevo.
Las estadísticas publicadas en la entrega de mayo
del 2013 de SAR Activity Review—Trends, Tips
& Issues de FinCEN muestran que el asesor
está haciendo una diferencia. FinCEN informó
que durante el período de seis meses antes del
asesoramiento, se presentaron 806 SAR con los
términos “explotación financiera de un anciano” y
“maltrato financiero de ancianos” en comparación
con 2.161 SAR, durante los seis meses siguientes
a la consulta.2
El informe también analiza los tipos de explotación financiera reportada y encontró que los
crímenes fueron más a menudo perpetrados
por un familiar o un cuidador de la víctima. Este
hecho es una de las razones que subyacen a tantos
crímenes de abuso de ancianos no se denuncian.
Por qué las víctimas no denuncian
Aunque los más de los casos se reportan y
procesan, muchos todavía permanecen en las
sombras. El Centro Nacional sobre el Maltrato de
Ancianos (NCEA, por sus siglas en inglés) informa
• Si el agresor es un miembro de la familia con
quien la víctima vive, la víctima teme perder su
casa; y/o
• La víctima está cognitivamente alterada y no
puede informar del maltrato.
Abordar estas preocupaciones durante una
entrevista e investigación puede hacer que sea
más fácil para las personas de edad víctimizadas
proporcionen información. Si es apropiado y
aceptable en su estado, busque un defensor legal
para la víctima.
La construcción de un caso mejor
Las mismas razones que impiden que las víctimas
denuncien también hacen que sea difícil para las
fuerzas del orden armar un caso y para que los
fiscales lo lleven a los tribunales. Saber cómo
trabajar con las víctimas de edad avanzada para
construir su caso es esencial.
En su folleto de 46 páginas Prosecuting Elder
Abuse Cases Basic Tools and Strategies (Enjuiciamiento de casos de maltrato de ancianos:
herramientas básicas y estrategias), el Centro
Nacional para Tribunales Estatales (NCSC) ofrece
orientación detallada tanto a las fuerzas del
orden como a los fiscales.4 En el folleto, el NCSC
recomienda que pruebas y testimonios se recojan
y conserven “usando métodos que mejoren la
probabilidad de admisibilidad en un juicio si el
anciano no pueda o quiera atestiguar”. El folleto
también recomienda que se reúnan el investigador
y la víctima en la casa de ésta y que hable con
la víctima de uno-a-uno para asegurarse de que
la víctima está separada del agresor y posibles
testigos del delito.5
Además, para aliviar los temores y hacer que el
anciano víctima se sienta más cómodo al hablar
del delito, la Guía de capacitación sobre el
maltrato de mayores de la ciudad de Nueva York
asesora a los investigadores así:6
• Pida permiso para sentarse cerca de la víctima.
• Siéntese a nivel visual con la persona durante
la entrevista.
• Recuerde que las personas mayores pueden
necesitar tiempo para procesar y responder
una pregunta. Asegúrese de darles el tiempo
que necesitan. Al hacer una pregunta, hable
despacio y con claridad.
• Haga una pregunta a la vez.
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