SOLUCIONES PRÁCTICAS
Gateway de la FinCEN ya que podrían no ser
actuales y/o podrían ser de fuera del área
geográfica que se exploró. Los maleantes
astutos saben lo suficiente como para intentar
pasar desapercibidos manteniendo sus actividades a un bajo nivel y cruzando límites jurisdiccionales. Afortunadamente, examinando
un poco sus antecedentes, los investigadores
podrían observar algunas secuencias de actividad que podrían despertar todavía más
sospechas sobre el sujeto.
Al realizar la diligencia debida del SAR
podrían existir muchas preguntas y/o áreas
grises respecto a los incidentes que la institución financiera consideró sospechosos.
Usted podría tener más preguntas que hacer
a la institución financiera acerca del SAR.
Los investigadores pueden hacer esas indagaciones sin necesidad de una citación. Esto
se conoce comúnmente como una solicitud
de documentos de apoyo. Según el Title 31
CFR 103.18(d), una institución financiera debe
poner todos los documentos de apoyo a disposición de la FinCEN y de cualquier agencia
del orden público o agencia supervisora de
bancos apropiadas cuando se solicite. Lo que
eso significa es que las agencias del orden
tienen derecho a copias de cualquier informe
de investigación que la institución financiera
haya elaborado y a cualquier otro documento
o información que guarde relación directa con
el SAR. En otras palabras, ¿qué hizo la institución financiera para llegar a la conclusión de
que esta transacción o actividad financiera en
particular era sospechosa? Las agencias del
orden no necesitan una citación para la actividad mencionada, no obstante, para cualquier
información o informe en lo tocante a asuntos
no mencionados en el SAR sí se necesita una
citación. (La institución financiera normalmente solicita un correo electrónico y/o
membrete de una agencia del orden público
para las solicitudes de documentos de apoyo.)
La solicitud permanecerá en sus archivos.
Eso sirve además para evitar conflictos en
caso de que otra agencia del orden se comunique con la institución financiera acerca del
mismo cliente y/o actividad. Probablemente
le avisarán de que otra agencia ha expresado
interés en el mismo SAR).
Los beneficios de un equipo de revisión de SAR
son muchos:
• Información: Proporcionan información sobre
actividad ilegal potencial.
• Comunicación: Proporcionan un sistema
de comunicaciones con varias agencias del
orden público porque la actividad delictiva
con frecuencia ocurre entre varias jurisdicciones, sin embargo, la información acerca de
una actividad particular podría no ser procesada y puesta a disposición de otras agencias
del orden en las áreas aledañas.
• Eliminación de conflictos: Los SAR también
proporcionan una forma de evitar conflictos
para que las agencias no se crucen en sus
investigaciones. (El formulario de SAR
tiene un campo que denota si la institución financiera que lo elaboró notificó a
las agencias del orden. Este campo puede
tener un nombre y una agencia apuntados.
No suponga que la agencia apuntada está
trabajando en el caso. Comuníquese con
ese agente/investigador para verificarlo de
ser posible.)
• Decomiso de activos: Crean la posibilidad
de ganancias mediante leyes de decomiso
de activos.
Kevin Sullivan, investigador jubilado de la
Policía Estatal de Nueva York en el Grupo de
Acción NY HIFCA El Dorado, actualmente
director de la Academia de Capacitación
de ALD, Nueva York, NY, EE.UU., Kevin@
AMLtrainer.com
ACAMS TODAY | Junio–Agosto 2012 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG
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