Spanish ACAMS Today (Junio-Agosto 2012) Vol. 11. No. 3 | Page 36

GUÍA PROFESIONAL Después de mi carrera en la policía U n cambio de carrera en la mediana edad puede ser desalentador para cualquiera. Los oficiales de la policía no son una excepción. ¡Después de mantener el orden, arriesgar la vida, educar a su comunidad y cargar con 10 libras de equipo en la cintura durante todas sus horas de trabajo! La comunidad de ACAMS le agradece su servicio con esta guía para ayudarle mientras considera el siguiente paso en su carrera. Tal vez esté considerando ya una carrera en antilavado de dinero (ALD) después de su carrera en la policía o tal vez no — de cualquier manera, lo siguiente le proporcionará consejos útiles mientras usted determina el camino a seguir después de la policía. Para quienes no estén muy familiarizados con el ALD, un buen conocimiento básico será un buen punto a su favor cuando le entrevisten para puestos relacionados con el ALD. “Los oficiales de la policía en edad de jubilarse tienen que entender cómo ve el sector privado las demandas de cumplimiento de ALD. Deben estar preparados para dedicar tiempo y esfuerzo a aprender una nueva manera de ver el lavado de dinero y el cumplimiento. Les beneficiará mucho”. dijo Michael McDonald, un veterano con 27 años de experiencia en la División de Investigaciones Criminales del Servicio de Rentas Internas y presidente de Michael McDonald & Associates, Inc, una firma de asesoría con sede en Miamiespecializada en el acatamiento de la Ley de Secreto bancario de los EE.UU. y la Ley Patriot de los EE.UU. El proceso de esconder la fuente de dinero obtenido ilícitamente o, más sencillamente, lavar dinero “sucio” es una definición común del lavado de dinero. Aunque esta definición abarca absolutamente uno de los aspectos del lavado de dinero, existen más aspectos del lavado de dinero que deben tenerse en cuenta al considerar una carrera en ALD. El lavado de dinero también puede ser un intento de ocultar o disimular la naturaleza, la ubicación, la fuente, la titularidad, o el control de fondos legítimos (como en la evasión de impuestos). El combate contra la financiación del terrorismo, el ocuparse del abuso financiero a personas ancianas, y la identificación y detención del tráfico de seres humanos son también labores estrechamente relacionadas con las labores de ALD y pueden ofrecer oportunidades de carrera adicionales. también existen estrictas expectativas de cumplimiento de ALD para otras industrias, como las empresas de servicios monetarios y