Desafíos antilavado
El fraude y
el lavado
de dinero:
¿Puede
usted
pensar
como un
maleante?
E
n lo que se refiere al fraude y el lavado
de dinero, ¿puede usted pensar como
un maleante? La verdad es que todos
podemos. Sin embargo, muchos de nosotros
no nos damos cuenta de este hecho. Aún más
importante es que la mayoría de nosotros
tenemos una alta integridad personal que nos
impide considerar la tentación de aceptar la
posibilidad de cometer un fraude. Desafortunadamente, hay gente que sí cae en esa tentación.
Los fraudes que cometen esas personas sin
escrúpulos pueden ser extremadamente devastadores. Esto nunca ha estado más claro que
en años recientes durante la crisis financiera
global. En gran medida, el fraude fue la raíz del
problema que causó la tribulación económica
que experimentamos.
El fraude tiene muchas formas. Puede ocurrir
interna o externamente. La actividad criminal
en el corazón de la crisis financiera fueron
los fraudes de préstamos de alto riesgo, los
fraudes de hipotecas, los fraudes corporativos
y los fraudes de inversión (estafas Ponzi). Otros
fraudes financieros significativos son el uso
lucrativo de información confidencial, el fraude
de bancarrota, el fraude de tarjetas de crédito,
el desfalco, el fraude de cheques, el fraude de
préstamos, y el robo y fraude de identidad. El
éxito de estas trampas depende normalmente
de la habilidad del delincuente de lavar de forma
segura las ganancias de sus actos ilícitos.
Existe un nexo importante entre el fraude y el
lavado de dinero. Cu