DESAFÍOS ANTILAVADO
Council (FFIEC por sus siglas en inglés) y la
compilación de los resultados en las carpetas
correspondientes. Las organizaciones deberían
implementar controles formales de gestión de
cambio para garantizar las políticas de BSA/ALD
y procedimientos implementados y actualizados
a tiempo, cumplir con los requisitos de la OFAC
en todos los aspectos importantes de BSA/ALD,
y prever consultar con cuestiones de derecho
sobre temas legales y reflejar el perfil único de
riesgo de BSA/ALD de la organización.
identificación de los clientes que presentan un
mayor riesgo para la organización, sin embargo,
la validación debe ocurrir tanto en el umbral y
a lo largo de los límites para asegurar que está
funcionando según lo diseñado. Lo mismo es
cierto para los escenarios con una plataforma de
monitoreo de transacciones, manual o automatizado. La minería de datos de SAR es un primer
paso útil en el proceso de validación.
Revisión Independiente
¿Cuántos factores de riesgo tiene su organización
que no aparecen explícitamente en el manual de
examen de FFIEC 2010? ¿Es la respuesta cero?
El manual de examen, aunque muy útil, es una
guía, no una receta. Las organizaciones deben
desarrollar una evaluación de los riesgos a través
de un análisis de su base de clientes actual,
presencia geográfica y la revisión en profundidad
de la actividad de SAR.
Se anima a las organizaciones a tener una tercera
línea de alta cualificación de defensa con conocimiento sustantivo del ALD con el apoyo de las
denominaciones profesionales y los requisitos
de educación continua en curso a través de la
asistencia a las conferencias de la industria o de
participación en seminarios por Internet informativos.
Análisis de datos y validación del modelo
Los retos relacionados con la recolección de
datos, la integridad, y la aplicación aparentemente no tienen fin. Las organizaciones deben
revisar y aceptar la supervisión sobre la validación de modelos y estar preparadas no sólo para
defender a sus clientes y las transacciones de
alto riesgo, sino el modelo utilizado para identificarlos. Por ejemplo, un modelo de riesgo de
cliente aditivo es extremadamente útil en la
Evaluación de Riesgos
Supervi