DESAFÍOS ANTILAVADO
Reflexiones y proyecciones de ALD:
No es cosa de risa
T
oc toc. ¿Quién llama? Aplicación de
Acción Para... Aplicación de Acción ¿Para
quién?... Probablemente no tendremos
que esperar el remate mucho tiempo.
Cuando las instituciones financieras y los reguladores vuelven la vista atrás sobre un año lleno
de arreglos financieros fuertes y aplicación
contundente de la ley, ambos pueden encontrar
mensajes que sirven para el futuro. Ambos, al
parecer, tienen lecciones que aprender.
Se han impartido duras lecciones en la forma de
arreglos financieros récord. El año pasado uno
de los bancos más grandes del mundo aceptó
que había fallado en mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero (de ALD). Se le
detectó el producto del tráfico de drogas de un
cartel por un total de $881 millones y que más
de $200 billones de dólares en transferencias
electrónicas a países de riesgo “estándar “ o
“medio” también estuvieron sin control durante
un período de tres años. El acuerdo judicial fue
una de las multas más altas jamás pagadas por
un banco por cualquier tipo de violación. El
precio se convirtió en uno de los aumentos más
altos respecto de arreglos anteriores en relación
a lo que el Senado de los EE.UU. dijo que eran
cargos “similares”. Uno de los prestamistas más
grandes de Canadá también recibió este año
con una orden de consentimiento y millones en
multas por no reportar actividad sospechosa
relacionada con un esquema Ponzi.
El tamaño de los bancos pequeños no los ha
salvado. En septiembre, un pequeño banco
comunitario sufrió una multa de $4.1 millones
por violar deliberadamente la Ley de Secreto
Bancario y por no tener un programa de ALD.
Órdenes de consentimiento y de cese y desista
también se han presentado contra varias cooperativas de crédito y bancos pequeños durante
todo el año.
El enfoque del Regulador de ALD está listo para
profundizarse. Al salir de la crisis financiera, el
público de muchos países está exigiendo una
mayor transparencia financiera y supervisión.
Los Estados que luchan para salir de la recesión
están buscando localizar dólares que vienen
de impuestos y tratando de cerrar brechas que
Los reguladores están
exigiéndoles a las
instituciones que pongan
sus casas en ord