entreVista
Charles Falciglia:
PPE nuevamente acuñada
C
harles Falciglia es miembro de larga
data del Grupo de Tareas Editoriales (ETF por sus siglas en inglés)
de ACAMS. Desde que ingresó a ETF en 2006,
su participación y contribuciones a las publicaciones de ACAMS han sido significativas.
Durante sus dos años como jefe de ETF de 2009
a 2011, Falciglia dio el ejemplo proponiendo
25 artículos para la revista de ACAMS Today.
Ha abarcado una amplia variedad de temas de
delitos financieros y siempre ha añadido una
perspectiva única a todos sus artículos.
Falciglia ha trabajado en el sector bancario
durante 34 años en una variedad de cargos
gerenciales desde cumplimiento de la Ley del
Secreto Bancario (BSA en inglés) y colecciones
hasta operaciones y préstamos a consumidores
o hipotecarios. El Día de las Elecciones, 8 de
noviembre de 2011, Falciglia fue electo fideicomisario en Suffern/Ramapo, Nueva York en
su primer intento de obtener un cargo electivo. Obtuvo la mayor victoria en disparidad de
sufragios (la diferencia entre los anotados en un
partido y el total del electorado) 77 por ciento
para las 71 elecciones que se celebraron ese día
en Rockland County, Nueva York.
ACAMS Today tuvo la oportunidad de entrevistar a Falciglia y de ver de dónde surgen sus
inspiraciones para escribir.
ACAMS Today: Como miembro del grupo de tareas
editoriales de ACAMS, ¿cuál fue el artículo favorito
suyo que escribió para ACAMS Today, y por qué lo
considera así?
CF: Sin duda es The Retaliation Factor (El
factor represalia), publicado en la entrega
de diciembre 2010-febrero 2011. El artículo
explora la presión potencial y las decisiones
que un oficial de BSA debe enfrentar de parte
de superiores cuando se encuentra investigando uno de los propios miembros o un
cliente de alto rango. La presión puede ser sutil
o evidente, diseñada para influir en una decisión, posiblemente resultando en una represalia que se disimula con un pretexto.
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AT: Durante su carrera de cumplimiento ¿cuáles
fueron algunas de las técnicas claves que lo
ayudaron a detectar delitos financieros?
CF: No puedo decir que tenga técnicas especiales que no sean usadas en toda la industria.
Sí uso una carta (contacto de cliente) sobre
una base selectiva para intentar obtener información. Si se presenta la oportunidad de hablar
con alguien a quien se le está investigando, uso
la técnica de la ley que ha sido usada desde el
inicio de los tiempos de formular preguntas
aparentemente innocuas. Por ejemplo, una
vez sospechaba que alguien participaba en una
conspiración de contribución política. Es así
cuando alguien da la cara para una donación
política para ocultar la fuente. Esta persona
había hecho una donación grande a un muy
conocido oficial elegido, que estaba fuera de
sus posibilidades económicas. Logré incluir una
pregunta en la conversación acerca del oficial y
el interlocutor ni sabía de quién hablaba.
También busco pautas de compras por parte de
un consumidor. Cuando alguien me pregunta
cuál es la razón más inusual para haber iniciado
un SAR, mi respuesta es la compra de provisiones. Cuando un soltero, que tiene un negocio
que usa mano de obra nueva no calificada constituida por inmigrantes, usa su tarjeta de débito
para pagar $6,000.00 en comida todos los meses
ciertamente surgen muchas sospechas.
AT: ¿Cómo se ha beneficiado por ser miembro de
ACAMS?
CF: El volumen mismo de la información
asequible, que incluye las preguntas y respuestas
de los que se encuentran en primera línea a
través de lo que surge en el foro, te da todo lo
que necesitas en un solo lugar. La información
es global y está actualizada.
AT: ¿Qué considera su mayor logro de ALD/CFT?
CF: Después del 11 de septiembre, los profesionales de cumplimiento temían aproximarse a
un cliente acerca de actividades sospechosas
por temor a darle pistas, temían iniciar un SAR
o cerrar cuentas y se encontraban frustrados
por no saber lo que pasaba en la trastienda.
ACAMS TODAY | DiCieMbre 2012–FebrerO 2013 | ACAMS.OrG/eSPANOL | ACAMSTODAY.OrG
También había una lucha interna acerca de si
la actividad verdaderamente valía para un SAR.
Todo lo que se necesitaba en muchos casos era
una explicación de parte del cliente para determinar el próximo paso de uno. Así que se me
ocurrió la idea de enviarle una carta al cliente
pidiéndole justamente eso, que explicara su
actividad. El artículo Actividad Sospechosa
— Vaya derecho a la Fuente, publicado en la
entrega de noviembre/diciembre de 2007 trataba
de esa carta. El artículo se ganó el Premio de
ACAMS Today de Artículo del Año y fue recibido positivamente. La carta estaba redactada
de tal forma que estaba en el justo lugar entre
la responsabilidad de las instituciones regulatorias y la acusación. El ingrediente clave,
sin embargo, sigue siendo el mismo. El oficial
de BSA tiene que tener suficiente perspicacia
como para saber bajo qué circunstancias enviar
la carta. Por ejemplo, si tuviera la seguridad de
que alguien está lavando narco-recaudación no
enviaría la carta.
AT: Ha escrito varios artículos sobre la corrupción
política y complots financieros electorales. ¿Cómo
se siente Ud. ahora al ser una PPE?
CF: Es como un acertijo. En una institución
financiera la mayor parte de la información
que uno consigue de PPE viene de información financiera, lo que lo lleva a uno a teorías
de sospechas y conspiraciones. Ser un oficial
elegido te permite conocer las discusiones
de trastienda y las insinuaciones, pero no los
informes financieros personales de aquellos con
los que sirves, llevándote de la misma manera
a tus propias sospechas y teorías conspirativas.
Así que a menos que seas el oficial de BSA en la
institución financiera donde tus colegas hacen
sus transacciones — qué interesante sería esto
— nunca habrá oportunidad de que se junten
estos dos. En un rol abres un SAR, en el otro
te diriges al tribunal eleccionario o al fiscal. Me
complace informar que hasta el momento nadie
me ha tratado de coimear o de involucrarme en
alguna intriga.
Entrevistado por Karla Monterrosa-Yancey,
CAMS, jefa de redacción, ACAMS, Miami, FL,
EE. UU, editor@acams.org