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más o menos 30 unidades de evaluación, y
esa cantidad podría estar conformada por
unidades de negocios o entidades legales individuales. Estamos llevando a cabo un total de
más de 60 Evaluaciones de Riesgos (evaluaciones individuales para LSB/ALD y OFAC/
Sanciones). No es razonable esperar que se
pueda realizar en un período de tiempo reducido, especialmente si tenemos que tomar en
cuenta la oficina de primera línea o los socios
de negocios directamente. Es difícil hacerlo en
unas cuantas semanas, tomará varios meses.
JB: Vasilios, sus antecedentes también incluyen
valores, ¿hay una diferencia grande al evaluar los
riesgos en el espacio de valores?
VC: Hay algo de diferencia, el riesgo verdadero de dinero que se está lavando tal vez
no será tan alto, pero cuando uno comienza
a hablar del riesgo de información privilegiada, manipulación del mercado o abuso del
mercado, hay más miga. Esas son las áreas
obvias en las que hay mayor probabilidad
de que se hagan fraudes relacionados con
valores, así que esto está tomado en cuenta
en el procedimiento de evaluación.
JB: ¿Por qué no hablamos específicamente de
cómo funciona tu procedimiento de Evaluación
de Riesgos?
JT: Hacemos Evaluaciones de Riesgos constantemente, así que no se trata de un evento
en el año, es continuo. Eso no quiere decir
que se está evaluando todo simultáneamente,
sino que durante el año nuestros gerentes de
cumplimiento están llevando a cabo diferentes
evaluaciones. Creamos un perfil de riesgo de
toda la empresa, donde tenemos una lista de
todas las líneas de los negocios y de unidades
de negocios, pero durante el año adelantamos varias Evaluaciones de Riesgos. Por
ejemplo, cosas como una línea de negocios, un
producto nuevo que está en proyecto o puede
estar relacionado con una región o país debido
a un requisito particular dentro de un país. Así
que hacemos estas evaluaciones durante todo
el año y de nuevo en algún momento del año
generamos un perfil de riesgo total que reúne
todas las Evaluaciones de Riesgos llevadas a
cabo. En cuanto a cuándo elegimos hacer otra
evaluación de revisión, depende del nivel del
riesgo y del ambiente controlado identificado
en la evaluación anterior.
JB: Me parece que tiene sentido que un banco
tan grande como el tuyo, Jeanne, tenga que
evaluar productos nuevos y mecanismos de
entrega nuevos constantemente. ¿Es la política
de la empresa la que lo indica o hay un número
de personas que redactan una lista general de
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políticas de evaluación o dicen estas políticas
de manera específica que es dinámica y que
depende de los eventos y temas a medida que
aparecen?
JT: Nuestra política nos indica que haremos
una Evaluación de Riesgos anualmente, y a
medida que surgen cambios significativo