soluCiones prÁCtiCas
Modelaje de riesgo para ALD
y cumplimiento mejorados
C
uatro años después de la crisis financiera continúa desplomándose la
confianza en la industria bancaria.
Mientras que las instituciones luchan para
mantener a salvo su reputación, este año una
serie de escándalos de alto relieve no sólo han
exacerbado la percepción pública ya negativa de la banca sino que también ha suscitado el escrutinio regulatorio aumentado y las
acciones punitivas.
En julio de 2012, el Comité de Seguridad
Nacional y Asuntos de gobierno, del subcomité
Permanente de Investigaciones del Senado de
los Estados Unidos, publicó su informe acerca
de Vulnerabilidades de los Estados Unidos al
lavado de dinero, drogas y financiamiento
del terrorismo. El HSBC fue señalado como
un estudio de caso para examinar las vulnerabilidades del anti-lavado de dinero (ALD) y
financiamiento del terrorismo que surge cuando
un banco de acción global usa su agencia estadounidense para proveer de afiliados de alto
riesgo, bancos correspondientes y acceso de
clientes al sistema financiero de los EE. UU. Fue
un informe