ASPECTOS DE ASIA
El GAFI completó la evaluación mutua del
régimen ALD de Hong Kong en 2008, y señaló
varias deficiencias importantes:
• Aunque se establecieron obligaciones
amplias de diligencia debida sobre el
cliente (DDC) y de conservación de registros aplicables a las instituciones financieras indicadas en guías emitidas por
los reguladores financieros, las mismas
no fueron incluidas en las leyes, como lo
requiere el GAFI
• Existía un rango limitado de facultades de
supervisión y de control legal a disposición
de algunos de los reguladores financieros
• No existía una sanción criminal o supervisora establecida para el incumplimiento
• No existía un régimen regulatorio ALD
para los agentes de remesas y las entidades
que realizan operaciones de cambio de
moneda (RAMC, por sus siglas en inglés)
Los sectores bancario, de valores y seguros
no prevén dificultades importantes en el
cumplimiento con las disposiciones de la
nueva Ordenanza — las cuales no son muy
diferentes de las obligaciones regulatorias
actualmente vigentes.
De hecho, la Ordenanza establece algunas
obligaciones menores en varias áreas
respecto de las regulaciones vigentes en la
industria, por ejemplo:
En julio de 2009, la Oficina de Servicios
Financieros y el Tesoro (FSTB, por sus siglas
en inglés) del Gobierno de Hong Kong inició
la primera ronda de consulta pública sobre
la nueva Ordenanza ALD & CFF (Instituciones Financieras). Ésta fue seguida por
una segunda ronda a comienzos de 2010. La
versión final de la Ordenanza fue promulgada
por el Consejo Legislativo el 8 de julio de 2011
y entrará en vigencia el 1ro. de abril de 2012.
• Diligencia debida simplificada, incluida
la obligación de la DDC para verificar la
identidad de las personas vinculadas a una
entidad corporativa (p.e., dueño beneficiario, director o firmante autorizado)
• Un límite menos exigente del 25% (en lugar
del 10%) del control o propiedad, para identificar al dueño beneficiario de una entidad
corporativa bajo situaciones de no riesgo
• La definición de persona expuesta políticamente (PEP) excluye a los individuos que se
encuentran dentro de la República Popular
de China (PRC, por sus siglas en inglés) (sin
embargo, las guías regulatorias propuestas
pueden requerir que las instituciones financieras evalúen a las “PEP domésticas” bajo
un enfoque basado en el riesgo, y consideren la realización de una diligencia debida
reforzada cuando la PEP presente un mayor
riesgo de lavado de dinero).
Aspectos Destacados
El sector RAMC
La Ordenanza impone un conjunto uniforme
de obligaciones legales de DDC y de conservación de registros a todas las instituciones
financieras en los sectores bancario, de
valores, seguros y RAMC. Las guías o pautas
relacionadas con el ALD actualmente existen
para la mayoría de estos sectores, p.e., la
Guía 3.3., el Suplemento y la Nota Interpretativa de la Autoridad Monetaria de Hong Kong
(HKMA, por sus siglas en inglés), la Nota Guía
de la Comisión de Valores & Futuros (SFC,
por sus siglas en inglés), y la Nota Guía 3 de
la Oficina del Comisionado de Seguros (OCI,
por sus siglas en inglés). El sector RAMC será
habilitado y regulado por el Departamento de
Aduanas e Impuestos (C&E, por sus siglas en
inglés) en el futuro.
La Ordenanza presenta un impacto importante
sobre el futuro régimen de habilitaciones, así
como también la imposición de obligaciones
legales DDC, para el sector RAMC.
Estos cuatro reguladores de la industria,
junto con el FSTB, redactaron un conjunto
de guías para la industria que