SOLUCIONES PRÁCTICAS
Todas las personas expuestas
políticamente son locales
L
a persona expuesta políticamente
(PEP) es otro de esos aparentemente interminables acrónimos
que pueblan la jerga de la Ley de Secreto
Bancario (LSB). Las PEPs están definidas en
el manual de examen de la Ley de Secreto
Bancario/Antilavado de Dinero (ALD) del
Consejo Federal de Examen de Instituciones
Financieras (FFIEC, por sus siglas en inglés)
de la siguiente manera:
• Un “asociado cercano” de una figura
política extranjera senior es cualquier
persona amplia y públicamente conocida
por mantener una relación inusualmente
cercana con una figura política extranjera
senior, e incluye a cualquier persona que
esté en posición de realizar importantes
transacciones financieras locales e internacionales en nombre de la figura política
extranjera senior.
El término “persona expuesta políticamente”
generalmente incluye a una ex o actual figura
política extranjera senior, su familia inmediata y sus asociados cercanos. La guía interagencia publicada en enero de 2001 ofrece a
los bancos recursos que pueden ayudarles a
determinar si un individuo es una PEP.243 Más
específicamente:
El nuevo tema candente
• Una “figura política extranjera senior “ es
un funcionario senior del poder ejecutivo,
legislativo, administrativo, militar o judicial de un gobierno extranjero (sea electo
o no), un funcionario senior de un partido
político extranjero importante, o un ejecutivo senior de una compañía propiedad
de un gobierno extranjero.244 Además, la
figura política extranjera senior incluye
a cualquier corporación, negocio u otra
entidad que haya sido formada por, o para
beneficio de, una figura política extranjera senior.
• La “familia inmediata” de una figura
política extranjera senior generalmente
incluye a los padres, hermanos, cónyuge,
hijos y parientes políticos de dicha figura.
Elaborar una lista de PEPs locales parece
ser el nuevo furor de la LSB, aunque muchas
instituciones financieras ya han estado
manteniendo una lista de PEPs domésticas
por separado o tienen una lista combinada
con PESs extranjeras. La definición de las
PEPs locales es un procedimiento bastante
rutinario. Dado que las PEPs extranjeras de
una nación son exactamente las PEPs locales
de otra nación, podría aplicarse la misma
definición del FFIEC, reemplazando el uso
de los distintos títulos de la nación (secretario por oposición a ministro, por ejemplo).
La definición de una figura política de nivel
senior también es bastante directa. Basta con
decir que en los Estados Unidos cualquier
funcionario federal electo formaría parte
de la lista, además de los jueces de la Corte
Suprema, los embajadores y secretarios,
subsecretarios, directores que forman parte
del gobierno estadounidense. Uno podría
argumentar que el sistema de gobierno de
los Estados Unidos tiene un segundo nivel
de PEPs senior locales, aquellos en el nivel
estatal, que en el contexto del gobierno
estatal están en la misma posición cuando se
trata de autoridad e influencia.
Identificación
Cualquiera sea la postura que se adopte,
es en la etapa del programa de identificación del cliente (PIC) donde todas las
PEPs deben ser identificadas y reportadas
a los fines del cumplimiento LSB. Cualquier
empleado que administre el PIC en una
institución financiera debe ser entrenado
sobre quién exactamente su institución
puede incluir como tal. El cargo es lo que
se busca porque los funcionarios públicos
entran y salen según el humor del electorado. Dado que el formulario de apertura
de una cuenta nueva requiere información
sobre el empleo, la tarea parecería ser que
se trata más de conservación de registros
que de cualquier otra cosa, sin embargo,
la mayoría de los ex funcionarios públicos
terminan teniendo otras ocupaciones. Junto
con el triste hecho de que en los Estados
Unidos un gran segmento de la población
tendría que pensar dos veces el nombre de
sus senadores y representantes actuales en
el Congreso, y seguramente mucho menos
podrían decir quién ocupó el cargo antes,
por lo que la tarea puede no ser tan simple
como parece y se vuelve más difícil aún
cuando sus parámetros PEP incluyan a los
funcionarios estatales.
En lo que se refiere a los familiares y
asociados cercanos, una búsqueda en
Internet del funcionario, junto con cual-
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