DESAFÍOS ANTILAVADO
Nuevas Maneras de Enfrentar el Desafío
Transfronterizo
Los tres expertos presentan las siguientes
sugerencias a los profesionales ALD que
enfrentan el lavado de dinero transfronterizo.
• No volverse autocomplaciente y no desarrollar un falso sentido de seguridad.
Mientras las instituciones financieras y los
negocios de servicios monetarios a lo largo
de la frontera sudoeste están en máximo
riesgo, los fondos procedentes de esos
delitos fluyen en todo Estados Unidos.
“Claramente, hay que tener los ojos bien
abiertos ante la magnitud del problema,”
dijo Lormel. “Solo porque uno aplique
un buen sistema no significa que se esté
protegido ante estos nuevos riesgos. Como
con todos los programas de cumplimiento
ALD, hay que asegurarse de conocer el
negocio en cuestión, evaluar los riesgos
asociados con sus productos y servicios a
la luz de estas nuevas amenazas, priorizar
los riesgos y luego tomar medidas razonables para mitigar los riesgos.”
• Pensar fuera del salón de clases tradicional. “La capacitación es fundamental,
pero debe ser más que simplemente
la capacitación cotidiana que recibimos todos los años,” expresó Gillum.
“Debemos continuar nuestra capacitación
anual, pero también debemos ofrecer una
capacitación reforzada durante el año que
ayude a nuestro personal a enfrentar los
desafíos de estos riesgos emergentes. La
capacitación debe llevarse a cabo en más
de una manera normal durante el curso
normal del año.”
• Encontrar nuevas maneras de estar aún
más atentos. Si bien hay que estar atento a
los nuevos esquemas de lavado de dinero,
no hay que dejar que las viejas técnicas
como el contrabando de grandes cantidades de dinero en efecto lo sorprendan.
“Todavía existen los embarques de grandes
cantidades de dinero en efectivo que
cruzan la frontera,” expresó Gillum. “Los
criminales son muy sofisticados sobre
cómo esconder las drogas que ingresan
al país y el dinero en efectivo que pueden
enviar fuera del mismo. He visto fotos y
filmaciones sorprendentes sobre cómo
encuentran lugares en un automóvil para
esconder US$100.000 o más.” Esto incluye
la reingeniería de automóviles para crear
paredes falsas o construir áreas de almacenaje dentro del tanque de combustible
de un vehículo para colocar las drogas o
el dinero.
• No importa donde viva o trabaje en el
mundo, únase a las organizaciones que
hacen lobby para lograr y crear ámbitos
amigables con el cumplimiento. “Todos
los países deben dotar a las autoridades
de control legal con las herramientas que
necesitan para hacer su trabajo,” dijo
Braun. “La mayoría de los países y sus
procesos judiciales no brindan el tipo de
herramientas de investigación, como las
grabaciones autorizadas judicialmente y
las operaciones encubiertas que tenemos
en los Estados Unidos. La cantidad de
inteligencia y evidencia que obtiene con
estas complejas técnicas de investigación es increíble. Mientras que las drogas
se mueven en una dirección y el dinero
se mueve en la otra, las operaciones son
guiadas a cada paso del camino por los
carteles en el nivel de dirección. La única
manera en que pueden hacer esto es
comunicándose con sus integrantes. Si no
podemos acceder a esas comunicaciones,
no seremos efectivos.”
El sudoeste de los EE.UU. seguirá siendo
una zona caliente para el lavado de dinero
y los delitos en el futuro previsible. Como
muestran los expertos, en la medida que las
regulaciones continúen cambiando, emerjan
nuevas tecnologías y los criminales desarrollen formas innovadoras de lavar dinero, los
profesionales ALD enfrentarán desafíos cada
vez más sofisticados. La clave del éxito es no
quedarse atrás. Solamente a través del monitoreo constante del ámbito y la creación de
un programa flexible y proactivo que el profesional ALD puede impedir el flujo de lavado
de dinero en esta región de alto riesgo.
Debbie Hitzeroth, CAMS, oficial de cumplimiento LSB/OFAC, Servicio Postal de los
Estados Unidos, Washington, DC, EE.UU.,
[email protected]
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