DESAFÍOS ANTILAVADO
tener acceso a sumas importantes de dólares.
Además de la disponibilidad de los fondos,
varios otros factores contribuyen, como la
capacidad disminuida, la conducta malintencionada de las personas o instituciones que
los cuidan, la generosidad, y así el resultado
es la tormenta perfecta para el abuso de las
personas de la tercera edad.
lavado de dinero necesariamente resultan en
que las loterías sean calificadas como de “alto
riesgo” de lavado de dinero y, así requieren
una diligencia debida reforzada? El Manual
de Examen de la Ley de Secreto Bancario/
Antilavado de Dinero del Consejo Federal
de Examen de las Instituciones Financieras
sugiere que las instituciones financieras
consideren a los “negocios con manejo intensivo de dinero en efectivo (p.e., almacenes,
restaurantes, tiendas minoristas, tiendas
de licores, distribuidores de cigarrillos,
cajeros automáticos privados, operadores de
máquinas expendedoras de productos y los
garages de estacionamiento de automóviles)
como clientes de “alto riesgo.”
En el siguiente caso,6 cuando el estafador se
topó con una potencial víctima que no tenía
los fondos para anticipar para un fraude
típico con lotería o “pago por anticipo,” el
estafador guió a la víctima hacia un esquema
de pago de anticipo distinto. El estafador
le informó a la potencial víctima que él/ella
podría ganar el dinero que necesitaba para
reclamar el premio de la lotería depositando
cheques de otros “ganadores” en