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(p.e., en la toma de decisiones o en si algo es o no sospechoso y la
capacitación en habilidades de pensamiento y criterio fundamentales). El proceso de selección para contratar a los profesionales
ALD no pone a prueba la habilidad de “pensar en forma crítica.” En
mi organización ponemos mucho énfasis en la contratación de la
gente adecuada y en darles el entrenamiento apropiado en el área
de pensamiento crítico.
AT: ¿Qué ha colaborado en su éxito en el campo del cumplimiento?
PW: Ingresar a una organización que piensa en el futuro que
alienta el pensamiento productivo y va más allá del enfoque de “la
memoria.” Como ex oficial de policía de Irlanda del Norte, tuve
una gran experiencia práctica tanto en el área ALD (dinero derivado de delitos) como en el área subyacente (fraude y financiamiento del terrorismo). En el ejército y la policía me vi obligado a
tomar decisiones importantes y a menudo segundas decisiones que
implicaban salvar la vida; esto mejoró mis habilidades de pensamiento más importantes. El ser disléxico me da una sed de conocimiento y me prepara para “pensar esféricamente,” (p.e., más allá
de los 3600) para identificar rápidamente los temas principales y
luego concentrarme en lo que es importante. Finalmente, soy una
persona que disfruta el debate apasionado y el compartir ideas y
las mejores prácticas. Todo lo anterior y trabajar con mentores
como Karim Rajwani, Jim Arndts y otros colegas con mentalidades
similares es lo que hace que tenga éxito.
AT: ¿Qué consejo les daría a los profesionales ALD que recién comienzan a
trabajar en la industria de cumplimiento?
PW: Mi consejo es que simplemente se concentren sobre lo básico,
equilibrando el conocimiento y desarrollando habilidades de pensamiento fundamentales. Conéctense de manera proactiva con profesionales más experimentados y aprendan entendiendo y haciendo
preguntas. Tengan una opinión y estén preparados para mantenerla
utilizando habilidades de pensamiento críticas.
AT: ¿Cuál sería su predicción sobre cuál será el mayor desafío para los
profesionales de cumplimiento en 2012?
PW: Sin dudas el mayor desafío será hacer más y de manera más
eficiente — con cada vez más obligaciones regulatorias y con enfoques costo-efectivos. Las organizaciones inteligencias adoptarán
un enfoque basado en el riesgo (inteligente y dinámico) y utilizarán
la información y análisis verdaderos para concentrar sus esfuerzos,
reducir las falsas alarmas y ser más eficientes y efectivos. Yo le llamo a
este enfoque “poner la i” en la UIF.
Yashica Whitehead ha trabajado en Capital One
Financial desde hace once años. Actualmente se desempeña como
profesional de proceso de cumplimiento/proyecto asistiendo a
áreas dentro de Capital One como ALD. También ha trabajado
como investigadora de control de calidad ALD donde inició y
dirigió un programa mensual de capacitación ALD en Capital
One. Ha obtenido varias certificaciones en la industria, incluida la
designación CAMS y es graduada de la Universidad Strayer con el
título de Bachiller de Ciencias en Sistemas de Información y especialidad en Administración de Negocios.
ACAMS Today: ¿Qué la llevó seguir la carrera de cumplimiento?
Yashica Whitehead: Dediqué siete años de mi carrera a varias
áreas de la detección de fraude. El deseo de aprender más cómo
las instituciones financieras se protegen generó mi interés en el
cumplimiento.
AT: ¿Cómo eligió un tema para su artículo?
YW: Durante mi actividad como investigadora ALD, dirigí un
programa de capacitación especializado en ALD dedicado al crecimiento y fortalecimiento de las investigaciones ALD mediante
expertos internos en el tema o recursos internos. La capacitación
es un tema importante constante y sentí que otros en la industria se
beneficiarían al tener información sobre mis experiencias.
AT: ¿Qué consejo le daría a los escritores que desean publicar sus obras?
YW: Yo les aconsejaría a los futuros escritores que tomen ideas de sus
experiencias. Tengan en cuenta temas que sean nuevos y que sean
tendencias y tópicos emergentes.
AT: ¿Sobre qué temas le gustaría leer en ACAMS Today?
El mayor desafio será hacer más
y de manera más eficiente
YW: Me interesa leer varios temas, especialmente las tendencias emergentes y los casos de estudio.
Entrevista realizada por Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, editora,
ACAMS, [email protected]
14 ACAMS TODAY | DICIEMBRE–FEBRERO 2012 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG