REVISTA CONSULTORIA 89 Las Mejores Consultoras en TI 2020 Revista Consultoría #89 Abril Suplemento TI | Page 54

El mundo actual
Al tiempo que las actividades delictivas que
sirven como base para lavado de dinero, por
sí solas se van sofisticando, también lo hace la
tecnología, una verdadera revolución que es-
tamos viviendo a través de la automatización
de procesos, cambiando nuestra forma de
convivir y de hacer nuestra vida diaria, de la
cual por supuesto no escapa la manera en que
invertimos y administramos nuestro dinero.
Ante este escenario de cambio, surgen las
“nuevas finanzas tecnológicas”, empresas fin-
tech o instituciones de tecnología financiera,
cuyo gran reto, además de promover la in-
clusión financiera, será el de “blindar” la eco-
nomía mediante la identificación de recursos
provenientes de actividades ilícitas.
El acceso a internet a través de los dispositivos
está creciendo, con lo cual beneficiará a un
gran segmento de la población que hoy sigue
manejando dinero en efectivo, siendo este uno
de los grandes retos a los que nos enfrentamos,
esperando atenderlo y que no solo se traduzca
en disminución de costos operativos por la sus-
titución de empleos y sucursales.
Si estas instituciones contribuyen a reducir el
uso de efectivo y a digitalizar las transacciones,
daremos pasos muy sólidos hacia la reducción
de la economía informal e inclusión financiera.
Fundamental es el paso que nuestras autorida-
des han dado en la alineación de la regulación
mexicana en este sentido, sugiriendo incluso
esquemas diferenciados del tipo de institucio-
nes de tecnología financiera y de montos de
captación; estableciendo los lineamientos de
control y riesgo que deben cumplir, así como
normativa en materia de prevención de lava-
do de activos, dando a este ecosistema tecno-
lógico un importante precedente en el marco
normativo equiparable, que deben cumplir las
grandes entidades.
Igualmente, estos cambios serán trascendentes
en la forma de analizar y monitorear transac-
ciones. El uso de data analytics y de inteligen-
cia artificial serán una gran herramienta en la
detección y combate de estas actividades.
Fuentes:
https://sanciones.cnbv.gob.mx/
http://guiactual.guiadelmundo.org.uy/informes/informe_69.htm
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REVISTA CONSULTORÍA NÚM. 89
Prevención: Un progra-
ma de cumplimiento
El reto para las organizaciones será
contar con un robusto y actualizado
programa de cumplimiento, que no
solo considere el dar cabal atención
a las normas y regulaciones emitidas
por las distintas autoridades locales e
internacionales.
Será fundamental el rol oficial de cum-
plimiento dentro de la organización:
contar con un perfil y preparación
integral con visión de lo que está su-
cediendo en el mundo en diversas
ramas: políticas, económicas, finan-
cieras, legales y normativas, tecnoló-
gicas y sociales; al tiempo de contar
con un sólido liderazgo y robustas “ha-
bilidades blandas” para guiar, comuni-
car, persuadir a la Alta Dirección para
impulsar y ser factor de cambio.
De igual forma, este programa de
cumplimiento debe considerar una
cultura ética que debe permear, ser
ejemplo desde el consejo de adminis-
tración de cada organización hasta el
último y no menos importante de los
empleados que conforman la cadena
de valor. Construir este marco moral,
sumado a políticas y prácticas anti-
corrupción, favorecerá el ambien-
te de control y prevención de cada
entidad.
En conclusión, el marco jurídico e insti-
tucional está establecido y fortalecido
a través del tiempo. Conjuntamente a
ello, el papel que como sociedad asu-
mamos frente a este reto será esencial.
El mundo está cambiando, debemos
rescatar lo que nos enaltece como se-
res humanos: nuestros valores, cultura,
ser empáticos y combatir la descom-
posición social. Robusteciendo estos
valores en sociedad, contribuiremos
predicando con el ejemplo en la cons-
trucción de un marco ético y de cum-
plimiento en las organizaciones.