REVISTA CONSULTORIA 89 Las Mejores Consultoras en TI 2020 Revista Consultoría #89 Abril Suplemento TI | Page 52

Internacionalización y TI como nuevos desafíos para el
combate del lavado de dinero, y financiamiento al terrorismo
El uso de data analytics y de inteligencia artificial, será una gran herramienta en la
detección y combate de estas actividades.
L
Antecedentes
a globalización económica y la apertura de los merca-
dos, más allá de los impactos económicos y culturales,
trajo consigo un nuevo desafío para atender no solo a
los estados y autoridades, sino también para que la so-
ciedad y los ciudadanos puedan prevenir que “dinero
sucio” se deriva de actividades ilícitas contaminando las econo-
mías y el entorno familiar.
Por: Julio César Arredondo
Zamudio, PLD por la CNBV.
Director de Cumplimiento
Normativo y Riesgo en Innovati
Consulting Group S.A. de C.V.
www.innovati.mx
El lavado de dinero (LD), es el proceso a través del cual se encu-
bre el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de
actividades ilegales (siendo las más comunes: tráfico de drogas
o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude,
trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fis-
cal, entre otros) con el fin de evitar la identificación de su origen
ilícito y hacerlos aparentar como legítimo.
En los últimos años el lavado de dinero se fue robusteciendo co-
mo un fenómeno internacional, a lo cual se sumó el financia-
miento del terrorismo (FT), actividades que han ido eludiendo no
solo la aplicación de normativas y buscando las deficiencias de
regulaciones locales, también han logrado direccionarse hacia
países con sistemas más débiles de control.
El objetivo de la operación que generalmente se realiza en va-
rios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos
a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de ac-
tividades legítimas y circulen sin problema en el sistema finan-
ciero. El terrorismo se distingue por ser un acto criminal previsto
50
REVISTA CONSULTORÍA NÚM. 89