REI WEALTH MONTHLY issue 40 | Page 56

BEST REAL ESTATE LEADS FOR REHABBING HOMES LEON MCKENZIE Why Are Leads Hard to Find? There  have  been  fundamental  changes  in  the  market  that  have  decreased  the  amount  of  leads  that  are  available  for  investors.    One  of  the  biggest  changes  is  that  is  can  be  difficult  to  get  a  mortgage  to  purchase a property.  After the market drop of 2008, banks changed their  downsides:  Some  lending  procedures  and  limited  new  mortgages  to  only  those  with  the  have  liens  against  them  or  highest  credit  ratings.    The  ripple  effect  in  the  market  has  been  that  mortgages  associated  with  people  who  own  their  homes,  or  who  have  a  current  mortgage,  are  them,  which  can  be  inherited  staying put.  They don’t want to take a chance of not being able to get a  by  their  new  owners.  It  can  mortgage for a new property.  This has resulted in fewer homes for sale  also be hard or impossible to  on  the  market  in  the  majority  of  the  United  States.    Instead  of  moving,  inspect  many  homeowners  are  simply  renovating  their  own  homes  and  adding  advance  of  their  sale,  which  needed space with extra great rooms and bedrooms.   means  there's  no  time  to  such  homes  homes  in  check  if  the  basement  is  Another reason that homes for renovation can be difficult to find is that the  flooded  or  foreclosure  crisis  has  taken  a  surprising  turn.    Instead  of  banks  putting  conditioning  these  homes  on  the  market  and  selling  them  quickly  at  a  discount,  they    These types of unknowns are  are  leaving  their  REO  (real  estate  owned)  properties  on  their  books  and  just  expecting to receive the current market value for these homes despite the  renovation  project  from  profit  fact  that  many  have  suffered  damage  and  vandalism.    Kimberly  Palmer  to  cost  in  just  moments.  writes that even if you do find a promising pricing structure, you may still  Being able to fully evaluate a  have issues with these homes, “The cheap prices do come with potential  property  is  one  of  the  best  what  if  still  can  the  air  works.”  take  a  practices  of  purchasing  a  home for renovation. With  the  difficulty  in  getting  a  mortgage and the shortage of  leads,  moving  your  business  forward  to  complete  renovations  can  be  a  real  project.    The  shortage  of  leads  has  been  going  on  for  quite  a  while  and  shows  no  signs  of  slowing  down.    Trey  Garrison of Housing Wire said