Realty411 Magazine Featuring Lee Arnold from Cogo Capital | Page 37

There is No “One” 
Housing Market
     We also have to remember 
that the national housing market 
isn’t just “one” housing market. 
Instead, it’s made up of 
thousands of diverse housing 
markets. The key to higher 
returns is finding emerging 
markets ­­ those with job and 
population growth, but with real 
estate values still below their 
peak. These types of areas give 
investors both cash flow today 
and a strong chance of 
appreciation in the future ­­ a 
win/win, whether a recession is 
coming or not.
     What happens when we do 
get hit by another housing 
recession?
     We have to remember, 
today’s housing scenario is very 
different than in 2008. Back 
then, loan underwriting was 
loose. Today, it’s still very tight. 
This time, most homeowners 
have equity in their home. 
Back then, they did not. Today, 
homeowners are locked into 
historically low interest rates. It 
would be much more expensive 
to sell or to rent, so they will 
hold onto their homes. Plus, 
Airbnb wasn’t prominent in 
2008. Today, people can rent out 
rooms in order to make
house payments.  That brings 
me to my 7th and final 
prediction:
     The housing market will 
remain on solid ground 
although price growth will be 
slower.
     The recent slide in mortgage 
rates is corresponding to more 
activity from home buyers. 
That’s an indication that by 
keeping interest rates about 
where they are now, the housing 
market will thrive. We may see 
some turmoil at the high end of 
the housing market due to 
things like the tax law and stock 
market gyrations, but the 
housing market as a whole will 
likely see growth in more 
affordable markets.
     The trick is to find the right 
markets. Real estate investors 
want to be in growth markets. 
And there are several good 
markets where that makes sense. 
The Real Wealth Network has 
identified 15 markets that can 
provide a good return on your 
investment. Some are better for 
appreciation. Others are better 
for cash flow. We have more 
information about those markets 
at our website 
www.realwealthnetwork.com
37
36
About Kathy Fettke 
Kathy Fettke is Co­CEO of 
Real Wealth Network and best 
selling author of Retire Rich with 
Rentals.  She is an active real 
estate investor, licensed real 
estate agent, and former 
mortgage broker, specializing in 
helping people build multi­
million dollar real estate 
portfolios that generate passive 
monthly cash flow for life.
      W ith a passion for researching 
real estate market cycles, Kathy 
is a frequent guest expert on 
CNN, CNBC, Fox, Bloomberg, 
NPR, CBS MarketWatch and the 
Wall Street Journal. She was also 
named among the “Top 100 Most 
Intriguing Entrepreneurs” by 
Goldman Sachs two years in a 
row.
     Kathy hosts two podcasts, The 
Real Wealth Show and Real 
Estate News for Investors — both 
top ten podcasts on iTunes with 
listeners in 27 different countries. 
Her company, Real Wealth 
Network, offers free resources 
and cutting edge education for 
beginning and experienced real 
estate investors. Kathy is 
passionate about teaching others 
how to create “real wealth,” 
which she defines as having both 
the time and the money to live 
life on your terms.