CITY ДЕНЬГИ ВКУС

СТИЛЬ ЛАЙФ КУЛЬТУРА

ДЕТИ

ВЕСНА 2022 34 MOSCOW CITY GUIDE

Но есть нюанс : операционный бизнес Баффетта — страховая компания . В то время страховые взносы было можно использовать для покупки любых ценных бумаг . В России так нельзя . При этом у нас долгосрочная стратегия инвестирования : мы выбрали компании , разложили деньги и дальше сидим и условно курим бамбук .

Вместо страхования в российских реалиях нам нужно было придумать другой операционный бизнес . Мы обратили внимание на опыт американского инвестбанка Merrill Lynch . В свое время компания зарабатывала около 7 миллиардов прибыли , капитализация составляла 150 миллиардов долларов . При этом у компании была беспрецедентно огромная партнерская сеть независимых инвестсоветников — более 16 000 человек .

Журнал Time писал , что именно благодаря Merrill Lynch с 10 – 15 % инвестировать начали 50 – 60 % населения США . Компания резко подняла уровень финансовой грамотности . Потом , конечно , они там утратили свою корпоративную культуру , в 2008 году на кризисе недвижимости чуть не обанкротились и были поглощены Bank of America . Но , если смотреть на период их подъема , они делали многое правильно .

Это очень вдохновляющая история , и сейчас мы тоже строим партнерскую сеть . Наши партнеры — это франчайзи , они используют нашу аналитику , нашу IT-систему , работают под нашим брендом , и в разных городах каждый развивает свою базу инвесторов .

Они объясняют людям наши принципы инвестирования , как на фондовом рынке , так и в непубличные компании , и пример именно Merrill Lynch стал нашей второй частью бизнеса , операционной . Мы хотим быть не Бобби Аксельродом , а гибридом , Berkshire Hathaway Баффетта и Merrill Lynch , но с русской душой .

INSTAGRAM ВАЛЕРИЯ ЗОЛОТУХИНА

@ zolotukhin _ impact

А как звучит ваша личная миссия ? То есть это очень благородно — дать людям знания и инструменты , чтобы они зарабатывали деньги . Но , может , есть что-то еще ? У компании есть миссия , и она звучит так : « Мы хотим , чтобы в России и в мире было больше финансово свободных и счастливых людей , капитал которых растет благодаря усилиям предпринимателей , в которых мы совместно инвестировали ». Здесь каждое слово имеет значение . Мы делим риски . Обычные брокеры работают за комиссию . Свои деньги не вкладывают и зарабатывают на инвесторах . В этом ключевая разница . Мы пытаемся найти эксклюзивные компании , доступ к которым есть только у нас , это всегда прямая договоренность с собственником компании , а потом идем и находим инвесторов , которые этому предпринимателю принесут пользу . Работаем как брачные агентства , в хорошем смысле слова . Мы не приглашаем запрыгивать в лодку всех подряд — иначе лодка утонет . Мы смотрим , как инвесторы могут усилить компанию . И накачиваем ее не только деньгами , но и компетенциями ( инвесторов , у которых , как правило , большой опыт в бизнес-процессах ).

Сколько нужно денег , чтобы начать с вами работать ? Можно ли инвестировать последнее ? Последнее вкладывать точно не нужно , нужна подушка безопасности . Нормальный портфель агрессивного инвестора — это 50 на 50 . У нас — 45 – 45 – 10 . Десять процентов — это подушка безопасности ( может лежать на депозите или в сейфе , как угодно ). Другая часть инвестируется на фондовом рынке , а остальное — в непубличные компании . При такой стратегии доходность в 20 – 30 % годовых и выше реальна . Чем консервативнее инвестор , тем больший процент должен быть на фондовом рынке , и больший процент от таких инвестиций — облигации . Если человеку 30 – 40 лет , можно активнее инвестировать в непубличные компании . Риски выше , но и доходность в случае успеха тоже выше .

Допустим , человек подписан на ваш инстаграм , он читает ваши истории успеха , ему все нравится , он пишет вам в личку и говорит — все , есть у меня деньги , давайте работать . Что вы скажете ? Вы работаете с такими клиентами ?

Я считаю большой привилегией отказывать тем инвесторам , с кем мы не хотим работать . Есть такие , знаете , ребята из 90-х , которые хотят , чтобы предприниматели закладывали свои почки , и которые путают займы с инвестициями . При этом с теми людьми , с кем мы начинаем работать , мы не продаем ничего , мы встречаемся как люди с деньгами , обсудить , как у кого дела и какие есть возможности для совместного приумножения капитала .

Из инстаграма и моего YouTube-канала постоянно приходят . Если взять прошлый год , кроме собственных инвестиций , мы закрыли сделок чуть меньше чем на миллиард рублей . Это средства инвесторов , в основном успешных предпринимателей и топ-менеджеров , которые присоединились к нашим сделкам . Из этих сумм 200 – 250 миллионов рублей пришло из моего инстаграма .