INVESTISSEMENT IMMOBILIER 2021
Les documents à fournir :
• Copie de la première page du passeport
• Relevé de compte bancaire ou tout autre document confirmant l ’ adresse résidentielle de l ’ acquéreur ( adresses de boîtes postales non acceptées )
• Une référence bancaire à travers un message SWIFT authentifié ( MT _ 199 ) ou une référence dûment signée de la banque de l ’ acquéreur , confirmant : - La durée de la relation d ’ affaires - Un fonctionnement satisfaisant de ses comptes en banque
• Son curriculum vitae ( CV ) et ses sources de revenus
• Dans l ’ éventualité où ses revenus proviendraient principalement de dividendes , les détails des sociétés sous-jacentes et des comptes audités pour les trois années écoulées
• Un bilan des actifs et passifs
• Ses engagements financiers mensuels
• Originaux ou copies certifiées de déclaration d ’ impôts sur le revenu indiquant les revenus et dépenses annuels
• Une référence bancaire ( confidentielle ou bulletin de situation ) qui , en des termes généraux , indique la qualité de la relation et des moyens . La référence doit mentionner si la capacité de remboursement est suffisante ou si l ’ aval obtenu d ’ une agence de référence pour les crédits commerciaux est certifié conforme .
Les documents mentionnés doivent être dûment authentifiés par la banque de l ’ acquéreur , une institution financière ou un notaire public .
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En tant qu ’ acteur du secteur bancaire , nous sommes tenus de respecter les directives de la Banque centrale , qui est le régulateur du secteur . Avant de procéder à l ’ ouverture d ’ un compte client , nous examinons l ’ ensemble des documents qui nous renseignent sur son identité ainsi que sur le ‘ Source of funds ’ et ‘ Source of weath ’.
Jaysen Nundoosingh Head of Private Banking , ABSA Bank