DESTACADO : ANALÍTICA recientemente no detectó anuncios de desinformación relacionados con las elecciones antes de las elecciones de Brasil de 2022 , lo que demuestra aún más cómo los usuarios de las redes sociales pueden ser manipulados .
El fraude financiero y las estafas son desenfrenados en Brasil y , como en todas partes del mundo , las estafas se aprovechan de los usuarios en línea poco inteligentes que pueden ser tentados fraudulentamente para realizar pagos o enviar dinero para ayudar a un pariente lejano o para financiar campañas de justicia social y organizaciones benéficas .
El hecho de que los brasileños usen plataformas de redes sociales con tanta frecuencia proporciona una visión de la digitalización del país y la cultura de pago de fondos instantáneos , transferencias P2P basadas en aplicaciones y una facilidad general con la tecnología que requiere protocolos de seguridad más estrictos .
La adopción digital también significa riffs en una variedad de fraudes diseñados para aprovechar los métodos de pago más nuevos . PIX ha estado en las noticias recientemente mientras los brasileños luchan contra el fraude de secuestro relacionado con PIX .
Los brasileños también están lidiando con estafas de pago de facturas , escenarios de familiares o amigos en apuros , y una amplia variedad de malware , como keyloggers , navegadores de destino y aplicaciones basadas en la web .
El lavado de dinero y el fraude de pagos a través de las fronteras internacionales , dentro o fuera de Brasil , requieren una estrategia de fraude en constante evolución que tenga en cuenta los objetivos de AML , los pagos instantáneos y otras formas de pagos digitales , como las tarjetas de crédito . Los esquemas de la era pandémica en Brasil han tomado las mismas formas que en otros países .
Combatiendo el fraude digital : ocho estrategias de expertos
El informe recopila además ocho recomendaciones para combatir la ciberdelincuencia , como la autenticación multifactor ; los controles de autenticación sólidos de clientes en todos los puntos de acceso digitales ; las estrategias contra el fraude digitalmente inclusivas ; incorporar el protocolo 3DS para reducir el fraude en el e-commerce ; aprovechar la norma ISO 20022 para la prevención del fraude y la lucha contra el blanqueo de dinero ; educar a los titulares de cuentas para que reconozcan y denuncien las tácticas de estafa ; consolidar las prácticas de supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente ( CSC ) en una sola plataforma ; y desarrollar un protocolo multicanal de evaluación de amenazas .
Las violaciones de datos se han vuelto tan desenfrenadas que Brasil fue catalogado recientemente como el cuarto país más transgredido del mundo en el segundo trimestre de 2022 , una situación que potencialmente afecta a 3,2 millones de consumidores .
La verificación de identidad es claramente un problema para todas las transacciones basadas en cuentas y actividades de movimiento de dinero . Las empresas deben aprovechar las capacidades de detalle ampliadas y enriquecidas de la norma ISO 20022 siempre que sea posible para ayudar en el seguimiento de envío y destinatario de todos los fondos con sede en los Estados Unidos . También se debe desarrollar una estrategia de fraude para considerar los sitios de prueba de comerciantes falsos utilizados para la enumeración de tarjetas o ataques BIN . p
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