HammockTalk - Quarterly Newsletter Autumn 2014 | Page 16

the lights, having shorter showers and unplugging computers from the wall at night can all make a big difference to household running costs. By setting these expectations early on, your kids will be on the right path to managing their own expenses when they leave home. 4. Cost of responsibility With the cost of rent increasing, young adults are flying the coop much later in life. It’s important to ensure children over the age of 18 are contributing to household expenses financially, rather than simply helping out with chores. Sit down with your child and go through your household expenses. Explain that in order to remain at home, you expect them to set aside weekly amounts of money to cover their share of board, groceries, utilities and mobile phone costs. Not only will this give young adults a greater share of responsibility, it will also encourage them to enter the workforce. Nothing in life comes free, and the earlier kids learn this, the better off they will be when it comes to managing their own finances as they get older.  15