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Ciudad de México / Septiembre 15, 2020.
En México, 67 % de las empresas carece de
controles para mitigar delitos financieros
Marcos Medina
@MmedinaMarcos
A
pesar de que está confirmado
que la gestión integral de
riesgos es una metodología
que ayuda a blindar a las organizaciones
ante amenazas administrativas
de toda índole —las cuales son
cada vez más sofisticadas y pueden
poner en jaque la continuidad de
cualquier compañía—, 67 por ciento
de las empresas con operación
en México carece de controles para
mitigar delitos financieros; únicamente
33 por ciento considera que
sus planes son adecuados.
La empresa KPMG, consultora especializada
en auditoría, impuestos y
asesoría, divulgó estos datos y los puso
a consideración de los interesados en el
estudio titulado El impacto de los delitos
financieros. Prevención, detección y
respuesta. El documento advierte que
no contar con estrategias que permitan
desarrollar nuevos niveles de conciencia
entre los colaboradores y no instrumentar
planes integrales que tengan como
piedra angular la prevención ocasiona
que las empresas enfrenten severos daños
en cuanto a rentabilidad en caso de
sufrir un siniestro financiero.
El análisis de la firma precisa que el
costo promedio de un fraude financiero
en una organización asciende a
1,400,000 pesos por evento; sin embargo,
alerta, 8 por ciento de las empresas
en el país no puede medir el nivel del
daño ni cuantificar la pérdida económica.
Por si fuera poco, la investigación
precisa que un siniestro de esta clase
puede llegar a representar hasta 50 por
ciento de las utilidades netas de una
Shelley Hayes
#DesarrolloHumano
La no permanencia Nissim Mansur T.
[email protected]
La no permanencia.
De principio, yo no sabía a qué se refería el concepto.
Buscando un poco, me encontré con que el término
viene del budismo y significa que nada es permanente en la
vida del ser humano.
¿Que nada es permanente? Ésa es una realidad. El ser humano
nace, se desarrolla, se multiplica y se va…
Eso sucede indefectiblemente, y así han partido ya millones
de seres.
Y lo mismo seguirá sucediendo a lo largo de los tiempos.
La no permanencia del ser se refiere a los inevitables cambios
a que está sujeto el ser humano en su paso por la vida.
A que el camino y el tiempo siempre cambiarán; a que
nada es estático.
Habrá que aceptar y entender esos cambios y vivir con
ellos y en armonía con nosotros mismos.
Inútil siempre será tratar de disimularlos.
Finalmente, sé tú y solo tú en todos los momentos de tu
vida, cualquiera que sea la circunstancia en que te encuentres.
¡Sé auténtico!
compañía.
Durante la presentación virtual del
estudio, Shelley Hayes, socia líder de
Forensic de KPMG en México y Centroamérica,
reconoció que en los últimos
años las empresas con operación en el
país han registrado considerables avances
en lo que se refiere a esquemas de
prevención y control de delitos financieros;
no obstante, señaló, lo conseguido
hasta ahora no es suficiente.
“El fraude, por ejemplo, sigue siendo
uno de los delitos más frecuentes y que
más profundamente dañan a las empresas
y a los individuos. Ante esta situación,
las organizaciones aún tienen materias
pendientes en lo que se refiere a
la evaluación de sus sistemas y políticas
internas, sin perder de vista que deben
preguntarse si los recursos económicos
que están empleando y las tecnologías
elegidas para combatir los crímenes financieros
son adecuados”, explicó Hayes.
Y es que, según el estudio de la firma
originaria de Países Bajos (para cuya elaboración
se consultó la opinión de más
de 200 directivos empresariales pertenecientes
a diversas industrias
establecidas en México),
solo 42 por ciento
de los encuestados afirma
que su organización
cuenta con un programa
integral de prevención
de delitos financieros
que incluye protocolos,
normas claras y definidas,
campañas y entrenamiento.
Por lo anterior, Hayes destacó que
una empresa verdaderamente comprometida
con la prevención y la lucha contra
los crímenes financieros debe ir más
allá del cumplimiento regulatorio, de tal
suerte que cuente con una variedad amplia
de estrategias que atenúen las amenazas
de forma práctica.
Ciberataques,
un riesgo creciente
El análisis presentado por KPMG
puntualiza que los ataques cibernéticos
son cada vez más relevantes en el ámbito
empresarial; aun así, advierte, solo dos
de cada 10 empresas en el país afirman
que cuentan con alguna póliza de seguros
para paliar esta clase de amenazas, y
Esa falta se
traduce en daños
que afectan a las
utilidades netas de
las organizaciones
#Riesgos
Las advertencias se
desprenden de una
investigación de la
consultora KPMG
apenas cuatro de cada 10 organizaciones
cuentan con mecanismos para prevenir
eventos críticos, como la pérdida de información
sensible.
En este contexto, Hayes indicó que,
ante la evidente aceleración que en las
últimas semanas ha registrado la digitalización
en todas las esferas empresariales,
los ataques cibernéticos se han
convertido, en definitiva, en un riesgo
creciente para las organizaciones; empero,
lamentó, éstas no siempre están
preparadas para enfrentarlos.
La socia líder de Forensic de KPMG
en México y Centroamérica detalló que
23 por ciento de los encuestados asevera
que su empresa fue víctima de algún
incidente de ciberseguridad en los últimos
12 meses. Por si fuera poco, continuó,
a raíz de dichas vulneraciones en
su infraestructura digital, 50 por ciento
de los directivos apunta que su organización
sufrió pérdidas económicas, 22
por ciento experimentó daños legales
y 17 por ciento enfrentó consecuencias
reputacionales.
COVID-19, nuevo campo
de amenazas
Casi al término de su presentación,
Hayes se refirió a la pandemia de CO-
VID-19 y a la forma en que dicho evento
sanitario ha provocado un sinfín
de consecuencias significativas para
la sociedad y las empresas. Especificó
que a partir de la crisis que desató la
diseminación del virus
SARS-CoV-2 la delincuencia
organizada con
gran versatilidad elaboró
campañas orquestadas
para defraudar a los
usuarios financieros.
Por último, el análisis
distribuido por KPMG
también advierte que a
medida que los gobiernos preparen los
paquetes de estímulos económicos como
respuesta a la pandemia y se comiencen
a ofrecer apoyos fiscales para los ciudadanos
es muy probable que se incremente
el riesgo de fraude por estafas.
“Hoy más que nunca, por el uso intensivo
de modalidades colaborativas,
como el teletrabajo, y la dependencia hacia
la tecnología, es fundamental que las
empresas y las personas sean conscientes
de las amenazas que giran alrededor
del ecosistema digital, el cual es cada vez
más diverso y amplio. Por lo tanto, crear
conciencia, capacitar a las personas y
conseguir que las organizaciones implementen
controles tecnológicos preventivos
para sortear estos riesgos es un
compromiso ineludible en un país como
México”, finalizó Hayes.